Популярний європейський онлайн-брокер Exante на початку липня потрапив під санкції РНБО України. Exante співпрацювала за субброкерською схемою із monobank, а також вітчизняними інвесткомпаніями HUGʼS, Універ та І-нвест. Загалом її послугами користувались 70 тисяч українських клієнтів - нині вони втратили інвестиції у закордонні цінні папери та навіть отримали збитки через закриття позицій. Зазначимо, що компанія Exante була великим благодійником та пожертвувала 1 мільйон доларів на підтримку українців, що постраждали від російської агресії. 

Розбираємось, чому РНБО наклала санкції на Exante та як від цього рішення постраждали українці.

 

Чому запровадили санкції проти Exante

Президент України Володимир Зеленський заявив, що санкції були застосовані загалом проти 18 юридичних осіб, які повʼязані з потенціалом держави-терориста.  

“Наш принцип очевидний: має бути заблокована діяльність усіх фізичних та юридичних осіб, на якій ґрунтується здатність російського режиму тероризувати Україну та міжнародний порядок, заснований на правилах.”

Зв’язки з рф компанія EXANTE дійсно має - вона була заснована у 2011 році російськими трейдерами Олексієм Кирієнком, Анатолієм Князєвим і Володимиром Масляковим. Але у відкритих джерелах не знайшлось інших речей, які б пов’язували компанію із країною-агресором. Нині EXANTE працює на Кіпрі, Мальті, Гонконзі,та країнах Балтії, та навіть не має ліцензії центробанку рф, а також заявила, що припинила відкривати рахунки громадянам рф і білорусі. Більш того, EXANTE торік пожертвувала ЮНІСЕФ 1 мільйон доларів на гуманітарну підтримку українців, постраждалих від війни.  

 “Ми глибоко стурбовані триваючою гуманітарною катастрофою, яка розгортається в Україні. Наша компанія була заснована на переконанні, що свобода є невід’ємним правом людини, і в такі часи вона важливіша, ніж будь-коли. Наші акціонери відчувають потребу вжити заходів - адже дії говорять голосніше, ніж слова. Хоча ми не можемо змінити те, що відбувається, разом з нашими колегами та клієнтами ми сподіваємося, що пожертвувані гроші справді змінять ситуацію та допоможуть тисячам постраждалих дітей і сімей”

Санкції проти EXANTE запроваджені на 10 років та передбачають блокування активів материнської компанії  - EXT Ltd, запобігання виведенню капіталів поза межі України та заборону на збільшення статутного капіталу підприємств, у яких компанія володіє 10% чи більше статутного капіталу. 

Сусіди Exante по санкційному списку свідчать, що санкції повʼязані з кейсом російської «Альфа-Груп», пише Forbes. До переліку обмежень включили зокрема компанії ABH Holdings SA і ABH Ukraine Limited, «Альфа Страхування», «Альфа Кепітал Холдінгз Лімітед» та інші компанії, пов’язані із росіянами. Примітно, що під санкції РНБО потрапив саме кіпрський підрозділ Exante, інші - ні. 

Співрозмовники медіа в одній із держструктур, представник якої входить до складу РНБО, розповіли, що є три підстави, чому Рада нацбезпеки внесла Exante до санкційного списку. 

• РНБО вважає, що Exante повʼязана з Петром Авеном - президентом російського Альфа-Банку, головою ради директорів ABH Holdings та екс-головою наглядової ради української дочки Альфи - через спільні проекти. Однак доказів щодо цього надано не було, у публічному доступі подібної інформації теж немає.


• РНБО також наполягає, що Exante була брокером за операціями з цінними паперами кіпрських компаній «Альфа-Груп» та була тримачем облігацій кіпрської фінансової компанії під гарантії ABH Ukraine Limited - власника 42,4% акцій українського Сенс Банку. Альфа пропонував ці цінні папери заможним клієнтам як альтернативу класичних депозитів. Ставка сягала до 9-12% річних у валюті. Сума зобов’язань за цими цінними паперами складає близько 400 мільйонів доларів.


• Третя причина - регулятор США SEC веде розслідування проти Exante через операції деяких клієнтів брокера. Припускається, що до 40% клієнтської бази Exante є росіянами.

 

Як українські клієнти Exante страждають через рішення РНБО 

Експерти кажуть, що у першу чергу від подібних обмежень страждають кінцеві клієнти брокера - тобто люди, які вкладали свої кошти. Нагадаємо, що EXANTE давав тисячам українців можливість інвестувати в міжнародні цінні папери напряму та через посередників. Тепер же партнери компанії були змушені пропонувати своїм клієнтам закривати позиції та отримувати інвестовані гроші назад  - часто зі збитками. Адже на фоні падіння фондового ринку  торік багато рахунків знаходились в мінусі.  

Усі ми розуміємо, наскільки важливо зберегти свої кошти під час війни. Свого фондового ринка в Україні фактично немає, криптовалюта досі вважається високоризиковим інструментом, а інвестиції у нерухомість доступні не усім та і не дають такого великого доходу, як до війни.  Можливість інвестувати за кордон відкривала для громадян альтернативу. І хоч після початку широкомасштабної війни громадяни не могли робити нових інвестицій за кордон, але за ними зберігались їх цінні папери та дивіденди.Додамо, що після початку війни з рф у 2014 році EXANTE була одним із небагатьох брокерів, який працював з громадянами України.

Тепер же через рішення РНБО багато українців втратили можливість зберегти хоча б частину своїх коштів, що стало б у нагоді в умовах нинішньої турбулентності. 

Співзасновник monobank Олег Гороховський справедливо зауважив, що хоч Exante, який потрапив під санкції нібито за обслуговування схем групи “Альфа” із цінними паперами, схеми Альфи продовжуються, а от інвестиційний інструмент monobank не працює. 

“Оцініть красу гри - брокер Exante потрапив до списку санкцій за те, що обслуговував схему Альфи з облігаціями і тепер увага - наші клієнти втратили інвестиційний продукт, а продукт Альфи працює як працював” 

EXANTE була партнером monobank у запуску інвестиційного продукту mono invest.  Усі клієнти, які мали позиції у цінних паперах у mono invest, отримали пропозицію погодитись закрити позицію та повернути гроші на картку. 228 клієнтів відмовились продавати активи - доступ до акцій вони отримають після закінчення санкцій РНБО. Решта клієнтів отримають свої гроші назад, часто зі збитками.  

Тим часом інвестиційний сервіс Sense SuperApp (його запускав ще офіційно російський "Альфа-банк" Михайла Фрідмана, а зараз "Сенс Банк",) продовжує працювати. 

Причина у тому, що Mono Invest вирішив взяти роль субброкера, тоді як Sense SuperApp - отримав брокерську ліцензію (що важче, адже вимагає виконання певних умов і дотримання обмежень). У випадку брокерства клієнт є прямим власником цінних паперів. Тоді як для субброкерських проектів про пряму власність над цінними паперами не йдеться, адже їх контролює брокер від імені клієнтів субброкера. Саме тому клієнти Mono Invest, “Універ”, HUGʼS та І-нвест закривають позиції і навіть втрачають кошти або не можуть ними скористатись до кінця санкцій РНБО. А клієнти колишнього Альфа-Банку збирають дивіденди (хоча й не мають доступу до нових інвестицій за кордон). 

Нагадаємо, що на сьогодні російські бізнесмени Андрій Косогов, Михайло Фрідман та Петро Авен юридично володіють "Сенс Банком”. Україна планує націоналізувати фінустанову, проте коли це станеться, залишається лише гадати.