Популярный европейский онлайн-брокер Exante в начале июля попал под санкции СНБО Украины. Exante сотрудничала по субброкерской схеме с monobank, а также отечественными инвесткомпаниями HUG'S, Универ и И-нвест. В общей сложности ее услугами пользовались 70 тысяч украинских клиентов - сейчас они потеряли инвестиции в зарубежные ценные бумаги и даже получили убытки из-за закрытия позиций. Отметим, что компания Exante была крупным благотворителем и пожертвовала 1 миллион долларов в поддержку пострадавших от российской агрессии украинцев.

Разбираемся, почему СНБО наложил санкции на Exante и как от этого решения страдают украинцы.

 

Почему ввели санкции против Exante

Президент Украины Владимир Зеленский заявил, что санкции были применены в целом против 18 юридических лиц, связанных с потенциалом государства-террориста.

"Наш принцип очевиден: должна быть заблокирована деятельность всех физических и юридических лиц, на которой основывается способность российского режима терроризировать Украину и международный порядок, основанный на правилах".

Связи с рф компания EXANTE действительно имеет – она была основана в 2011 году российскими трейдерами Алексеем Кириенко, Анатолием Князевым и Владимиром Масляковым. Но в открытых источниках не нашлось других вещей, которые бы связывали компанию со страной-агрессором. В настоящее время EXANTE работает на Кипре, Мальте, Гонконге и странах Балтии, и даже не имеет лицензии центробанка россии. Также компания заявила, что прекратила открывать счета гражданам рф и беларуси. Более того, EXANTE в прошлом году пожертвовал ЮНИСЕФ 1 миллион долларов на гуманитарную поддержку украинцев, пострадавших от войны.

  “Мы глубоко озабочены продолжающейся гуманитарной катастрофой, которая разворачивается в Украине. Наша компания была основана на убеждении, что свобода является неотъемлемым правом человека, и в такие времена она важнее, чем когда-либо. Наши акционеры испытывают потребность принять меры – ведь действия говорят громче, чем слова. Хотя мы не можем изменить происходящее вместе с нашими коллегами и клиентами мы надеемся, что пожертвованные деньги действительно изменят ситуацию и помогут тысячам пострадавших детей и семей”

Санкции против EXANTE введены на 10 лет и предусматривают блокировку активов материнской компании - EXT Ltd, предотвращение выведения капиталов за пределы Украины и запрет на увеличение уставного капитала предприятий, в которых компания владеет 10% или более уставного капитала.

Соседи Exante по санкционному списку показывают, что санкции связаны с кейсом российской Альфа-Групп, пишет Forbes. В перечень ограничений включили в частности компании ABH Holdings SA и ABH Ukraine Limited, Альфа Страхование, Альфа Кэпитал Холдингз Лимитед и другие компании, связанные с россиянами. Примечательно, что под санкции СНБО попало именно кипрское подразделение Exante, остальные – нет.

Собеседники медиа в одной из госструктур, представитель которой входит в состав СНБО, рассказали, что есть три основания, почему Совет нацбезопасности внес Exante в санкционный список.

• СНБО считает, что Exante связан с Петром Авеном - президентом российского Альфа-Банка, председателем совета директоров ABH Holdings и экс-председателем наблюдательного совета украинской дочки Альфы - через совместные проекты. Однако доказательств по этому поводу не было, в публичном доступе подобной информации тоже нет.


• СНБО также настаивает, что Exante был брокером по операциям с ценными бумагами кипрских компаний «Альфа-Групп» и был держателем облигаций кипрской финансовой компании под гарантии ABH Ukraine Limited – владельца 42,4% акций украинского Сенс Банка. Альфа предлагал эти ценные бумаги состоятельным клиентам в качестве альтернативы классическим депозитам. Ставка достигала 9-12% годовых в валюте. Сумма обязательств по этим ценным бумагам составляет около 400 миллионов долларов.


• Третья причина – регулятор США SEC ведет расследование против Exante из-за операций некоторых клиентов брокера. Допускается, что до 40% клиентской базы Exante могут быть россиянами.

 

Как украинские клиенты Exante страдают из-за решения СНБО

Эксперты говорят, что в первую очередь от подобных ограничений страдают конечные клиенты брокера – то есть люди, вкладывающие свои средства. Напомним, что EXANTE давал тысячам украинцев возможность инвестировать в международные ценные бумаги напрямую и через посредников. Теперь же партнеры компании были вынуждены предлагать своим клиентам закрыть позиции и получать инвестированные деньги обратно – часто с убытком. Ведь на фоне падения фондового рынка в прошлом году многие счета находились в минусе.

Все мы понимаем, как важно сохранить свои средства во время войны. Своего фондового рынка в Украине фактически нет, криптовалюта до сих пор считается высокорисковым инструментом, а инвестиции в недвижимость доступны не всем и не дают такого большого дохода, как до войны. Возможность инвестировать за границу открывала для граждан альтернативу. И хотя после начала широкомасштабной войны украинцы не могли делать новых инвестиций за границу, но за ними сохранялись их ценные бумаги и дивиденды. Добавим, что после начала войны с рф в 2014 году EXANTE была одним из немногих брокеров, работающих с гражданами Украины.

Теперь же из-за решения СНБО многие украинцы потеряли возможность сохранить хотя бы часть своих средств, что пригодилось бы в условиях нынешней турбулентности.

Соучредитель monobank Олег Гороховский справедливо заметил, что хотя Exante, попавший под санкции якобы за обслуживание схем группы Альфа с ценными бумагами, схемы Альфы продолжаются, а вот инвестиционный инструмент monobank не работает.

“Оцените красоту игры – брокер Exante попал в список санкций за то, что обслуживал схему Альфы с облигациями и теперь внимание – наши клиенты потеряли инвестиционный продукт, а продукт Альфы работает как работал”

EXANTE являлась партнером monobank в запуске инвестиционного продукта mono invest. Все клиенты, которые имели позиции в ценных бумагах mono invest, получили предложение закрыть позицию и вернуть свои деньги на карточку. 228 клиентов отказались продавать активы – доступ к акциям они получат по окончании санкций СНБО. Остальные клиенты получат свои деньги обратно, часто с убытками.

Тем временем инвестиционный сервис Sense SuperApp (его запускал еще официально российский "Альфа-банк" Михаила Фридмана, а сейчас "Сенс Банк") продолжает работать.

Причина в том, что Mono Invest решил взять роль субброкера, в то время как Sense SuperApp получил брокерскую лицензию (что труднее, ведь требует выполнения определенных условий и соблюдения ограничений). В случае брокерства клиент является прямым владельцем ценных бумаг. В то время как для субброкерских проектов о прямой собственности над ценными бумагами речь не идет, ведь их контролирует брокер от имени клиентов субброкера. Именно поэтому клиенты Mono Invest, “Универ”, HUG'S и I-Нвест закрывают позиции и даже теряют средства или не могут ими воспользоваться до конца санкций СНБО. А клиенты бывшего Альфа-Банка собирают дивиденды (хотя и не имеют доступа к новым инвестициям за границу).

Напомним, что на сегодняшний день российские бизнесмены Андрей Косогов, Михаил Фридман и Петр Авен юридически владеют "Смысл Банком”. Украина планирует национализировать финучреждение, однако когда это произойдет, остается только гадать.