Młodym ludziom w USA coraz trudniej gromadzić majątek tradycyjną drogą — MarketWatch
Przedstawicielom pokolenia Z i młodszym milenialsom w USA coraz trudniej osiągnąć stabilność finansową według tradycyjnej formuły: zdobyć wykształcenie, znaleźć stabilną pracę i kupić własne mieszkanie lub dom. Rosnące koszty życia, niedostępność pierwszego mieszkania lub domu, zadłużenie konsumenckie oraz ryzyko dla stanowisk początkowych związane z rozwojem sztucznej inteligencji zmuszają młodych Amerykanów do szukania innych sposobów gromadzenia kapitału, informuje MarketWatch.
23-letni Eric Clark, który w ubiegłym roku ukończył Uniwersytet Karoliny Północnej w Charlotte na kierunku biznesowym, powiedział, że po kilku miesiącach poszukiwań przyjął pracę w sprzedaży z pensją 50 tys. dolarów rocznie. Jak zaznaczył, możliwość otrzymywania prowizji była tam praktycznie żadna ze względu na wskaźniki ustalone przez firmę. Później został menedżerem ds. klientów w firmie fintech, jednak stwierdził, że miał wielkie szczęście, ponieważ wielu jego rówieśników ma poważne trudności na rynku pracy.
Mniejsza dostępność edukacji i mieszkań
Partner McKinsey i szef McKinsey Institute for Economic Mobility JP Julien zaznaczył, że młodzi ludzie wchodzą na coraz trudniejszy rynek pracy dla stanowisk początkowych w związku z rozpowszechnianiem się AI, a jednocześnie mierzą się z problemem dostępności mieszkań i innych wydatków na dużą skalę. W jednym z badań grupy młodzież wskazała rosnące koszty życia jako najpowszechniejszą przeszkodę dla mobilności ekonomicznej, a bezpieczeństwo finansowe jako najważniejsze życiowe dążenie.
Więcej aktualnych wiadomości na kanale UA.News w Telegramie Telegram.
Michele Dickerson, profesorka Szkoły Prawa Uniwersytetu Teksańskiego w Austin, uważa, że młodym ludziom o niskich i średnich dochodach coraz trudniej jest wejść do klasy średniej i w niej pozostać. Do tradycyjnych oznak tego statusu zalicza dyplom college'u, stabilne zatrudnienie, oszczędności na cele krótko- i długoterminowe oraz posiadanie własnego mieszkania lub domu. Jej zdaniem dochody nie nadążają za wieloma wydatkami, dlatego zarobki nie dają poczucia dobrobytu, jeśli dana osoba nie może kupić domu lub osiągnąć innych celów finansowych.
Dodatkowe zajęcia i inwestycje
W odpowiedzi na presję finansową młodzi Amerykanie dłużej wynajmują mieszkania, częściej mieszkają z rodzicami, szukają dodatkowych źródeł dochodu i wcześniej zaczynają inwestować. Według badania LendingTree z 2026 roku około 43% przedstawicieli pokolenia Z ma dodatkowe zajęcie. Ponad połowa z nich uważa taką pracę za ważną dla długoterminowego bezpieczeństwa finansowego, a 35% planuje ją kontynuować, dopóki główna praca nie będzie zapewniać wyższego dochodu.
Z danych JPMorganChase Institute wynika, że w 2024 roku 37% 25-latków przekazywało środki na rachunki inwestycyjne od 22. roku życia, wobec 6% w 2015 roku. Jednocześnie część młodych pracowników nie inwestuje z powodu braku środków lub wiedzy. Joseph C. Moore, autor książki „How to Get Rich in American History”, zauważył, że regularne inwestowanie w zdywersyfikowany portfel akcji może być użytecznym sposobem oszczędzania na emeryturę, ale nie gwarantuje finansowego przełomu osobom, które nie są w stanie odkładać znacznych kwot.
Czytaj nas na Telegram i Sends
