Europol opublikował raport zatytułowany «The other side of the coin»,, który analizuje przestępstwa finansowe i gospodarcze w Unii Europejskiej. Dokument opisuje kryptowaluty i inne metody prania pieniędzy. Ponadto Europol przedstawia historie eksportu gotówki z Ukrainy i inne przykłady naruszeń sankcji.
UA.NEWS informuje o najciekawszych ustaleniach raportu Europolu.
Pierwsza w historii ocena zagrożeń Europolu, zatytułowana "The Other Side of the Coin: Analysis of Financial and Economic Crime in the EU", rzuca światło na system, który z ukrycia wspiera finanse przestępców na całym świecie. Raport opiera się na połączeniu informacji operacyjnych i strategicznych danych wywiadowczych dostarczonych Europolowi przez państwa członkowskie UE i partnerów Europolu. Przeanalizowano w nim wszystkie przestępstwa finansowe i gospodarcze mające wpływ na UE: pranie pieniędzy, korupcję, oszustwa, przestępstwa związane z własnością intelektualną, fałszowanie pieniędzy i waluty.
"Przestępczość zorganizowana zbudowała równoległą globalną gospodarkę kryminalną wokół prania pieniędzy, nielegalnych transferów finansowych i korupcji. Dzięki nowoczesnej technologii zdywersyfikowali swoje metody działania, aby uniknąć wykrycia. Raport przedstawia doświadczenia Europolu w walce z przestępczością finansową i gospodarczą, szczegółowo opisując, w jaki sposób przejawiają się współczesne zagrożenia i jak przestępstwa te wpływają na całe społeczeństwo. Służy jako mapa drogowa dla wzmocnienia współpracy, która zakłóci świat przestępczych finansów, przechwyci nielegalne zyski, a przede wszystkim uczyni Europę bezpieczniejszą" - powiedziała dyrektor wykonawcza Europolu Catherine De Bolle.
Europejska komisarz do spraw wewnętrznych Ylva Johansson również skomentowała raport.
"Przestępczość finansowa i gospodarcza oraz jej skala jest siłą niszczącą społeczeństwo. Europol i Europejska Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy są częścią rozwiązania. Raport ten analizuje coraz bardziej wyrafinowane metody przestępczości zorganizowanej i sukcesy europejskich organów ścigania w jej zwalczaniu. Jeśli państwa członkowskie UE będą jeszcze ściślej współpracować w tej walce, możemy osiągnąć znaczące wyniki" - powiedziała.
Najważniejsze informacje z raportu - historie przestępstw
Wśród kluczowych ustaleń raportu:
- Prawie 70 procent siatek przestępczych działających w UE wykorzystuje jakąś formę prania pieniędzy do finansowania swojej działalności i ukrywania swoich aktywów.
- Ponad 60% siatek przestępczych działających w UE wykorzystuje praktyki korupcyjne do osiągnięcia swoich nielegalnych celów.
- 80 proc. siatek przestępczych działających w UE nadużywa legalnych struktur biznesowych do działalności przestępczej.
- Przestępczy krajobraz w tym obszarze jest rozdrobniony, a kluczowi gracze często znajdują się poza UE.
- Metody i narzędzia wykorzystywane przez przestępców szybko ewoluują, ponieważ wykorzystują oni rozwój technologiczny i geopolityczny.
W raporcie zauważono, że gwałtowny wzrost przestępczości gospodarczej był spowodowany wojną rosji z Ukrainą i związanymi z nią podwyżkami cen i inflacją, które spowodowały trudności finansowe dla wielu osób. Zakłócenia w globalnych łańcuchach dostaw i usług otworzyły nowe możliwości dla oszustw i prania pieniędzy, podczas gdy rosnące koszty życia dały przestępcom możliwość wykorzystania osób i firm znajdujących się w trudnej sytuacji ekonomicznej.
W marcu 2022 r. próbowano przetransportować duże ilości gotówki z Ukrainy do UE (podejrzewano, że niektóre z nich były mułami pieniężnymi). Regularne konfiskaty gotówki na dużą skalę od kurierów w całej UE wskazują, że przemyt gotówki jest nadal powszechny. Gotówka jest transportowana w obrębie UE lub do/z krajów spoza UE. Kwoty gotówki skonfiskowanej na granicach lądowych są zwykle większe, podczas gdy konfiskaty na lotniskach UE są częstsze. Ograniczenia dotyczące podróży lotniczych na Ukrainę wpłynęły na konfiskaty gotówki na lotniskach związane z transferami gotówki do lub z rosji. W odpowiedzi przemytnicy przestawili się na szlaki lądowe, wykorzystując ciężarówki i samochody do przekraczania zewnętrznych granic UE do krajów Europy Wschodniej.
W styczniu 2023 r. organy ścigania odkryły platformę kryptowalutową, która była podejrzewana o wykorzystywanie przez przestępców do prania nielegalnych funduszy należących do rosyjskich podmiotów prawnych objętych sankcjami UE. Bitzlato umożliwiało szybką konwersję różnych aktywów kryptograficznych, takich jak bitcoin, ethereum, litecoin, bitcoin cash, dash i inne, na ruble rosyjskie. Szacuje się, że platforma wymiany kryptowalut otrzymała aktywa o łącznej wartości 2,1 miliarda euro (119 000 BTC). Chociaż konwersja aktywów kryptowalutowych na waluty fiducjarne nie jest nielegalna, dochodzenia w sprawie działalności operatorów cyberprzestępczych wykazały, że za ich pośrednictwem kierowano duże ilości aktywów przestępczych. Około 46% aktywów wymienianych za pośrednictwem Bitzlato, o wartości około 1 miliarda euro, było powiązanych z działalnością przestępczą.
Wysoko postawiona osoba należąca do dużej sieci przestępczej została aresztowana za udział w praniu pieniędzy dla innych sieci przestępczych. Podejrzany był regionalnym koordynatorem, który zarządzał kilkoma firmami zbierającymi gotówkę z siedzibą w Hiszpanii. Byli oni zaangażowani w podziemną działalność bankową dla kilku organizacji przestępczych, pracując pod kierunkiem brokera z Dubaju. Koordynator używał pojazdów wyposażonych w ukryte schowki do zbierania i transportu gotówki, postępując zgodnie z instrukcjami kontrolera sieci w Dubaju. Za pomocą tej struktury prano do 15 milionów euro miesięcznie, a w trakcie dochodzenia wyprano łącznie ponad 200 milionów euro. We wrześniu 2022 r. aresztowano 6 podejrzanych, przeprowadzono 14 przeszukań i skonfiskowano 500 000 euro w gotówce, 2 nieruchomości, 7 samochodów wyposażonych w ukryte schowki, kilka kont bankowych, dokumenty i liczne urządzenia cyfrowe.
W raporcie wspomniano również o opublikowanych w 2021 r. "Dokumentach Pandory", składających się z prawie 12 milionów dokumentów, które ujawniły ukryte bogactwo, uchylanie się od płacenia podatków i pranie pieniędzy przez wysoko postawione osoby i polityków. Pokazują one, w jaki sposób międzynarodowe sieci nielegalnego finansowania umożliwiają przestępcom pranie dochodów z przestępstw, ukrywanie aktywów, angażowanie się w korupcję i wspieranie zglobalizowanej gospodarki przestępczej. Dokumenty ujawniają złożone międzynarodowe sieci firm, które często wykorzystują strefy offshore do ukrywania własności pieniędzy i aktywów.
Europol poświęcił osobną część raportu kwestii korupcji. Główny punkt:
- Korupcja jest niezbędnym narzędziem przestępczości zorganizowanej. Jest kluczowym narzędziem w większości operacji przestępczych, ale dla niektórych podmiotów jest warunkiem wstępnym powodzenia ich przestępstw.
- Koszty korupcji pozostają niskie w ekonomice przestępczości zorganizowanej.
- Łapówki różnią się w zależności od sytuacji; w niektórych przypadkach sięgają setek tysięcy euro. Ogromne zyski z przestępczości zorganizowanej pozwalają siatkom przestępczym płacić wysokie łapówki w celu ułatwienia dalszej działalności przestępczej.
- Sieci skorumpowanych osób działają w różnych organizacjach i lokalizacjach geograficznych. W niektórych przypadkach korupcję ułatwiają niezależni pośrednicy działający jako dostawcy usług.
Osobna sekcja poświęcona jest oszustwom. Europol zauważył, że od początku inwazji rosji na Ukrainę na pełną skalę, oszuści atakowali ofiary na całym świecie i działali pod przykrywką wspierania Ukrainy lub Ukraińców. Tworzono fałszywe strony internetowe, wysyłano fałszywe wiadomości e-mail z fałszywych adresów, a czasami oszuści podawali się nawet za prawdziwych działaczy. Oszuści atakowali również Ukraińców za pośrednictwem komunikatorów internetowych, aby wyłudzić od nich świadczenia socjalne przy użyciu ich danych osobowych, oferując dotacje za pośrednictwem fałszywych portali rządowych.
Europol mówił o piramidzie kryptowalutowej. Sieć przestępcza wykorzystywała sieć społecznościową "Vitae.co" i stronę internetową "Vitaetoken.io", aby nakłonić ludzi do inwestowania. Ofiarą schematu padło około 223 000 osób ze 177 krajów. Wśród członków tej siatki przestępczej znajdowali się obywatele Belgii, którzy wykorzystali piramidę finansową do podszycia się pod szwajcarską firmę. Skonfiskowano ponad 1 milion euro w gotówce, a także 1,5 miliona euro w kryptowalucie i 17 luksusowych samochodów.
W innym przykładzie sieć przestępcza składająca się z obywateli różnych krajów afrykańskich mieszkających w UE opracowała wyrafinowany schemat łączący BEC (business email compromise) i oszustwa w handlu elektronicznym. Oszuści fałszowali adresy e-mail i strony internetowe, podszywając się pod legalne firmy hurtowe, głównie w krajach europejskich i azjatyckich. Żądali zaliczek, ale towary nigdy nie były wysyłane. Otrzymane środki były prane za pośrednictwem rumuńskich rachunków bankowych kontrolowanych przez przestępców, a następnie wypłacane z bankomatów.
Europol mówił o oszukańczych schematach obejmujących masowe e-maile. Podczas oszustwa internetowego w 2022 r. fałszywe wiadomości e-mail były wysyłane za pośrednictwem poczty elektronicznej i mediów społecznościowych, rzekomo od departamentów i kierownictwa Europolu. Wiadomość informowała ofiary, że odwiedziły strony internetowe z materiałami przedstawiającymi seksualne wykorzystywanie dzieci i wzywała je do odpowiedzi na adres e-mail. Respondenci zostali poproszeni o dokonanie płatności w wysokości od 3000 do 7000 euro przelewem bankowym lub za pośrednictwem systemu natychmiastowych przelewów pieniężnych, aby uniknąć postępowania karnego.
W innym interesującym przypadku dwuczęściowe dochodzenie obejmujące kilka państw członkowskich UE ujawniło sieć przestępczą zaangażowaną w oszustwa żywnościowe. W 2023 r. 27 podejrzanych zostało aresztowanych za ponowne oznakowanie milionów przeterminowanych produktów spożywczych i wprowadzenie ich z powrotem do łańcucha dostaw. Kupowali ogromne ilości przeterminowanej żywności i napojów, chemicznie usuwali datę ważności i przedrukowywali lub podrabiali nowe etykiety. Uważa się, że podejrzani osiągnęli zysk w wysokości co najmniej 1 miliona euro.
Często wykrywano również oszustwa związane ze świadczeniami socjalnymi. W październiku 2021 r. Europol rozpoczął operację SENTINEL w celu zwalczania działalności przestępczej zagrażającej funduszowi odbudowy NextGenerationEU, w tym oszustw, korupcji, defraudacji, sprzeniewierzeń i prania pieniędzy. Nieprawidłowości i przestępstwa są badane przez 21 państw członkowskich UE uczestniczących w programie, w ramach ich kompetencji krajowych lub przez Prokuraturę Europejską (EPPO), Eurojust i Europejski Urząd ds. Zwalczania Nadużyć Finansowych (OLAF), zgodnie z ich odpowiednimi ramami prawnymi. Na przykład w czerwcu 2021 r. francuska żandarmeria narodowa i izraelska policja odkryły siatkę przestępczą, która wyłudziła od państwa francuskiego 12 mln euro w postaci zasiłków dla bezrobotnych z powodu COVID-19 przy użyciu 3600 firm fasadowych. Nieuczciwe dochody zostały zdeponowane na francuskich rachunkach bankowych, a następnie natychmiast przekazane w całej Europie. Francuskie władze przeprowadziły rewizje pod kilkoma adresami, aby aresztować wspólników, z których wszyscy byli członkami rodziny. Łącznie skonfiskowano 1 765 630 EUR i 3 420 USD w gotówce, a także luksusowe zegarki i biżuterię. Władze francuskie odzyskały również ponad 6,2 miliona euro z kont bankowych.
Przypomniano również przypadek operacji Admiral z 2022 r., w ramach której wykryto największe oszustwo karuzelowe, jakie kiedykolwiek wykryto w UE. Ustanowiono wówczas powiązania między 9 000 firm i ponad 600 osobami fizycznymi w różnych krajach. Siatki przestępcze wykorzystywały wyrafinowany system karuzelowy do wyłudzania towarów elektronicznych z UE, co spowodowało utratę dochodów podatkowych w wysokości 2,2 mld euro. Działalność przestępcza była prowadzona w prawie wszystkich państwach członkowskich UE i kilku krajach spoza UE, z wykorzystaniem sieci legalnych struktur biznesowych. Niektóre firmy działały jako legalni dostawcy towarów, podczas gdy inne domagały się zwrotu podatku VAT od towarów, podczas gdy inne domagały się zwrotu podatku VAT, sprzedając urządzenia online klientom indywidualnym, a następnie przekierowując je do klientów indywidualnych - a następnie przenosząc fundusze za granicę, a następnie znikając.
Wykryto również oszukańcze schematy związane z wydarzeniami sportowymi. W lipcu 2023 r., podczas operacji wspieranej przez Europol, funkcjonariusze hiszpańskiej policji aresztowali 17 osób zamieszanych w korupcję sportową. Wśród zatrzymanych są prezes i zawodnicy klubu z piątej ligi hiszpańskiej piłki nożnej. Podejrzewa się ich o manipulowanie wynikami meczów i obstawianie dużych zakładów na ich wyniki.
W raporcie znalazły się również przestępstwa związane z narkotykami. Jako przykład Europol podał operację SHIELD, w ramach której w 2022 r. francuskie władze ujawniły siatkę przestępczą sprzedającą leki psychotropowe (pregabalinę). Leki były pozyskiwane z legalnych aptek w regionie Rodan-Alpy (Francja) przy użyciu skradzionych i sfałszowanych recept lekarskich od lekarzy z całego kraju. Sieć przestępcza miała siedzibę we Francji i oddziały w Austrii, Niemczech i Afryce Północnej. Kluczowi członkowie grupy regularnie podróżowali za granicę w celu pozyskiwania narkotyków (głównie do Belgii i Holandii). Aresztowano 20 osób.
Europol odkrył również zakrojony na szeroką skalę proceder fałszowania pieniędzy. Uważa się, że jedna sieć przestępcza wyprodukowała i rozprowadziła łącznie ponad trzy miliony fałszywych banknotów o łącznej wartości nominalnej ponad 233 mln euro. Stanowi to jedną czwartą wszystkich fałszywych banknotów euro wykrytych w obiegu od czasu wprowadzenia euro. Sprawca procederu był zaangażowany w podrabianie banknotów od ponad 20 lat. Stworzył całą sieć produkującą fałszywe pieniądze i zorganizował ich sprzedaż na rynku europejskim. Dochodzenie ujawniło powiązania z grupą Camorra.
Wnioski Europolu
Odzyskiwanie mienia pozostaje jednym z najpotężniejszych narzędzi w walce z korupcją. Pozbawia przestępców ich nieuczciwie zdobytych aktywów i uniemożliwia im ponowne zainwestowanie ich w dalsze przestępstwa lub włączenie ich do głównego nurtu gospodarki. Prawodawcy UE, państwa członkowskie i organy ścigania podejmują coraz większe wysiłki w celu osłabienia siły gospodarczej poważnej i zorganizowanej przestępczości poprzez odzyskiwanie skonfiskowanych aktywów. Jednak kwota skonfiskowanych dochodów jest wciąż zbyt niska - mniej niż 2% szacowanych rocznych dochodów z przestępczości zorganizowanej, zgodnie z danymi dotyczącymi skonfiskowanych aktywów zebranymi na potrzeby niniejszego raportu.
Jak dotąd ograniczony stopień odzyskiwania mienia pochodzącego z działalności przestępczej sugeruje, że siatki przestępcze z powodzeniem zatrzymują i reinwestują swoje nielegalne dochody. Szacuje się, że w 2020 i 2021 r. w państwach członkowskich UE skonfiskowano średnio 4,1 mld euro aktywów pochodzących z działalności przestępczej rocznie. Jest to kwota dwukrotnie wyższa w porównaniu z poprzednimi szacunkami, ale nadal stanowi niewielki ułamek tego, co uważa się, że zyskują sieci przestępcze. Pokazuje to, że równoległe dochodzenia finansowe nie są jeszcze standardową praktyką dla organów ścigania UE, mimo że jest to warunek wstępny do odzyskania większej ilości mienia pochodzącego z działalności przestępczej i lepszej ochrony obywateli i legalnej gospodarki.
Inwestowanie miliardów euro z wypranych nielegalnych dochodów w legalną gospodarkę zakłóca konkurencję i ogólną dynamikę środowiska wolnorynkowego, co ostatecznie utrudnia rozwój gospodarczy. Jednocześnie możliwość zatrzymania dochodów z przestępstwa i ponownego zainwestowania ich w działalność przestępczą lub usługi przestępcze stanowi kluczowe zagrożenie dla bezpieczeństwa wewnętrznego UE, ponieważ napędza rozwój siatek przestępczych.
Dochody z przestępstw napędzają również korupcję, która z kolei napędza przestępczość. Siatki przestępcze infiltrują podmioty prywatne lub publiczne w celu uzyskania informacji i ułatwienia prania pieniędzy poprzez praktyki korupcyjne. Ogromne dochody z przestępstw dostępne dla wielu sieci przestępczych sprawiają, że łapówki są tanim kosztem, a zatem są powszechną praktyką.
Europejskie Centrum ds. Przestępczości Finansowej i Gospodarczej (EFECC), utworzone w czerwcu 2020 r., jest odpowiedzią Europolu na rosnące zagrożenia dla gospodarki i integralności naszych systemów finansowych. Specjaliści i analitycy EFECC wspierają organy ścigania i odpowiednie agencje rządowe w dochodzeniach w sprawie międzynarodowych przestępstw finansowych i dążą do poprawy odzyskiwania mienia pochodzącego z przestępstwa. W 2022 r. EFECC wspierał 402 dochodzenia, a zapotrzebowanie na jego umiejętności i usługi rośnie z każdym rokiem.