Европол опубликовал отчет «The other side of the coin», в котором анализируются финансовые и экономические преступления в Европейском Союзе. В документе рассказывается о криптовалюте и других способах отмывания денег. Кроме того, Европол представляет истории вывоза наличных из Украины и другие примеры нарушения санкций.
О самом интересном из отчета Европола рассказывает UA.NEWS.
«Организованная преступность построила параллельную глобальную криминальную экономику вокруг отмывания денег, незаконных финансовых переводов и коррупции. Благодаря современным технологиям они разнообразили свои способы действий, чтобы избежать разоблачения. В отчете представлен опыт Европола в борьбе с финансовыми и экономическими преступлениями, подробно описано, как проявляются современные угрозы и как эти преступления влияют на общество в целом. Он служит дорожной картой для укрепления сотрудничества, которое разрушит мир криминальных финансов, перехватит незаконные доходы и – прежде всего – сделает Европу более безопасной», – заявила исполнительный директор Европола Катрин Де Болле.
Еврокомиссар по вопросам внутренних дел Илва Йоханссон также прокомментировала отчет.
«Финансовая и экономическая преступность и ее масштабы являются коррозионной силой в обществе. Европол и Европейский центр по противодействию финансово-экономической преступности является частью решения этой проблемы. В этом отчете говорится о все более изощренных методах организованной преступности и успехах европейских правоохранительных органов в борьбе с ней. Если государства-члены ЕС будут еще теснее сотрудничать в этой борьбе, мы сможем достичь значительных результатов», – сказала она.
Основное из отчета – истории преступлений
Среди ключевых тезисов отчета:
- Почти 70% преступных сетей, действующих в ЕС, используют ту или иную форму отмывания денег для финансирования своей деятельности и сокрытия активов.
- Более 60% преступных сетей, действующих в ЕС, используют коррупционные методы для достижения своих незаконных целей.
80% преступных сетей, действующих в ЕС, злоупотребляют легальными бизнес-структурами для преступной деятельности. - Преступный ландшафт в этой сфере является фрагментированным, а ключевые игроки часто находятся за пределами ЕС.
- Методы и инструменты, которые используют преступники, быстро развиваются, поскольку они пользуются преимуществами технологического и геополитического развития.
В отчете отмечается, что причиной резкого роста экономических преступлений стала война россии против Украины и связанные с ней скачки цен и рост инфляции, повлекшие финансовые трудности для многих. Перебои в глобальных цепочках поставок и предоставления услуг открыли новые возможности для мошенничества и утечки средств, а рост стоимости жизни предоставил преступникам возможность эксплуатировать уязвимых лиц и предприятия, находящиеся в затруднительном экономическом положении.
В марте 2022 года, когда из Украины в ЕС были попытки перевозки крупных сумм кэша (подозрения, что некоторые из них выступали как money mules). Регулярные масштабные изъятия наличных у курьеров по всему ЕС свидетельствуют о том, что контрабанда наличных все еще широко распространена. Наличные перевозятся в пределах ЕС или в/из стран, не являющихся членами ЕС. Суммы наличности, изъятые на сухопутных границах, как правило, больше, изъятия в аэропортах ЕС происходят чаще. Ограничение воздушного сообщения с Украиной повлияло на изъятия наличных денег в аэропортах, связанные с переводами наличных денег в россию или из россии. В ответ контрабандисты переключились на наземные маршруты, используя грузовики и легковые автомобили для пересечения внешних границ ЕС в страны Восточной Европы.
В январе 2023 года правоохранительные органы разоблачили криптоплатформу, которую подозревали в использовании преступниками для отмывания незаконных средств, принадлежащих российским юридическим лицам, находящимся под санкциями ЕС. Bitzlato позволяла быструю конвертацию различных криптоактивов, таких как bitcoin, ethereum, litecoin, bitcoin cash, dash и другие в российские рубли. По оценкам, платформа для обмена криптовалют получила активов на общую сумму 2,1 миллиарда евро (119 000 BTC). Хотя конвертация криптоактивов в фиатные валюты не является незаконной, расследование деятельности киберпреступных операторов показало, что через них проходили большие объемы криминальных. Около 46 % активов, обмениваемых через Bitzlato, на сумму около 1 миллиарда евро, были связаны с преступной деятельностью.
Высокопоставленное лицо, принадлежавшее к крупной преступной сети, было арестовано за причастность к отмыванию денег для других преступных сетей. Подозреваемый был региональным координатором, который руководил несколькими инкассаторами, базировавшимися в Испании. Они были задействованы в подпольной банковской деятельности для нескольких преступных организаций, работая под руководством брокера из Дубая. Координатор использовал автомобили, оборудованные скрытыми отсеками для сбора и перевозки наличности, выполняя указания контроллера сети в Дубае. Используя эту структуру, отмывали до 15 миллионов евро ежемесячно, а за период расследования отмыли вместе более 200 миллионов евро. В сентябре 2022 года арестовали 6 подозреваемых, провели 14 обысков, а также изъяли 500 000 евро наличных, 2 объекта недвижимости, 7 автомобилей, оборудованных скрытыми отсеками, несколько банковских счетов, документы и многочисленные цифровые устройства.
Упомянули в отчете также об определенных «Документы Пандоры», обнародованные в 2021 году, состоят из почти 12 миллионов утечек документов, которые разоблачают скрытые состояния, уклонение от уплаты налогов и отмывание денег известными лицами и политическими деятелями. Они показывают, как международные сети незаконного финансирования позволяют преступникам отмывать преступные доходы, скрывать активы, заниматься коррупцией и поддерживать глобализированную криминальную экономику. Документы раскрывают сложные международные сети компаний, которые часто используют оффшорные зоны, чтобы скрыть право собственности на деньги и активы.
Отдельную часть отчета Европол посвятил вопросу коррупции. Основное из темы:
- Коррупция является незаменимым инструментом для организованной преступности. Она является ключевым инструментом большинства преступных операций, но для некоторых субъектов она является предпосылкой успеха их преступлений.
- Расходы на коррупцию остаются незначительными в экономике организованной преступности.
- Взяточничество варьируется в зависимости от ситуации; в некоторых случаях взятки достигают сотен тысяч евро. Огромные доходы организованной преступности позволяют преступным сетям платить высокие взятки, чтобы облегчить дальнейшую преступную деятельность.
- Сети коррумпированных лиц действуют в различных организациях и географических точках. В некоторых случаях коррупции способствуют независимые независимые брокеры, которые действуют как поставщики услуг.
Отдельный раздел посвящен мошенничеству. Европол отметил, что с началом полномасштабного вторжения россии в Украину мошенники стали выбирать жертв по всему миру и работать под видом поддержки Украины или украинцев. Были созданы фейковые веб-страницы, отправлялись фейковые электронные письма с фальшивых адресов, иногда мошенники даже выдавали себя за настоящих участников кампании. Мошенники также нацеливались на украинцев через сервисы мгновенных сообщений для мошенничества с социальными выплатами, используя их личную, предлагая субсидии через фейковые правительственные порталы.
Европол рассказал о криптовалютной мошеннической пирамиде. Преступная сеть использовала социальную сеть «Vitae.co» и веб-сайт «Vitaetoken.io», чтобы обманом заставить людей инвестировать. Около 223 000 человек из 177 стран мира стали жертвами этой схемы. Среди членов этой преступной сети были граждане Бельгии, которые использовали пирамиду под работу швейцарской компании. Было изъято более 1 миллиона евро наличными, а также 1,5 миллиона евро криптовалютой и 17 автомобилей класса «люкс».
Еще один пример: преступная сеть, состоящая из граждан различных африканских стран, проживающих в ЕС, разработала сложную схему, сочетающую в себе мошенничество с использованием BEC (нарушение безопасности корпоративной электронной почты) и электронной коммерции. Мошенники подделывали адреса электронной почты и веб-сайты, чтобы выдавать себя за легальные оптовые компании, преимущественно европейских и азиатских стран. Требовали предоплаты, а товары так и не были отправлены. Полученные средства отмывались через румынские банковские счета, контролируемые преступниками, а затем снимались в банкоматах.
Европол рассказал о мошеннических схемах с массовыми рассылками писем. Во время онлайн-мошенничества в 2022 году фальшивые письма направлялись по электронной почте и через социальные сети, якобы от департаментов и руководства Европола. В сообщении жертвам сообщалось, что они посетили веб-сайты с материалами о сексуальном насилии над детьми, и призывали их ответить на электронный адрес. Респондентов просили осуществить платеж в размере от 3 000 до 7 000 евро банковским переводом или через систему мгновенных денежных переводов, чтобы избежать уголовного преследования.
Еще один интересный кейс – расследование, состоявшее из двух частей и охватившее несколько стран-членов ЕС, разоблачило преступную сеть, причастную к мошенничеству с продуктами питания. В 2023 году 27 подозреваемых были арестованы за перемаркировку миллионов просроченных пищевых продуктов и возвращение их в цепь поставок. Они приобрели огромное количество просроченных продуктов питания и напитков и химически стирали дату истечения срока годности и перепечатывали новую или подделывали новые этикетки. Считается, что подозреваемые получили по меньшей мере 1 миллион евро прибыли.
Часто фиксировали мошеннические схемы и с социальными выплатами. В октябре 2021 года Европол начал операцию SENTINEL для противодействия преступной деятельности, угрожающей фонду восстановления NextGenerationEU, в частности мошенничеству, коррупции, хищению, присвоению и отмыванию денег. Нарушения и преступления расследуются расследуются 21 страной-членом ЕС, участвующих в программе, или в рамках своих национальных компетенции, или Европейской прокуратурой (EPPO), Евроюстом и Европейским бюро по борьбе с мошенничеством (OLF). Европейское бюро по борьбе с мошенничеством (OLAF), согласно их соответствующим правовым рамкам. Например, в июне 2021 года Национальная жандармерия Франции и полиция Израиля разоблачили преступную сеть, которая обманула французское государство на 12 миллионов евро пособия по безработице, вызванной COVID-19, используя 3 600 подставных компаний. Мошеннические доходы поступали на счета во французских банках, а затем немедленно перемещались по всей Европе. Французские власти провели обыски по нескольким адресам, чтобы арестовать соучастников - все они были членами семьи. Всего было изъято 1 765 630 евро и 3 420 долларов США наличными, а также роскошные часы и ювелирные изделия. Французские власти также вернули более 6,2 миллиона евро с банковских счетов.
Вспомнили и о случае, когда в 2022 году операция «Адмирал» разоблачила крупнейшее карусельное мошенничество, когда-либо выявленное в ЕС. Тогда установили связи между 9 000 компаниями и более 600 физическими лицами в разных странах. Преступные сети использовали сложную карусельную схему мошенничества с электронными товарами, что привело к потере налоговых поступлений в размере 2,2 миллиарда евро. Преступная деятельность осуществлялась почти во всех государствах-членах ЕС и нескольких странах, не являющихся членами ЕС, с использованием сети легальных бизнес-структур сеть легальных бизнес-структур. Некоторые компании действовали как законные поставщики товаров, а другие заявляли о возмещении НДС товаров, а другие требовали возмещения НДС, продавая устройства через Интернет отдельным клиентам, а затем перенаправляли их индивидуальным клиентам - и впоследствии выводили средства в оффшоры, а затем исчезали.
Зафиксировали и мошеннические схемы, связанные со спортивными событиями. В июле 2023 года в ходе операции, проведенной при поддержке Европола, сотрудники Национальной полиции Испании арестовали 17 человек, которые занимались спортивной коррупцией. Среди задержанных – президент и игроки клуба, выступающего в пятом эшелоне испанской футбольной лиги. Их подозревают в манипулировании результатами матчей и в размещении крупных ставок на их результаты.
Не обошлось в отчете и без преступлений, связанных с наркотиками. В качестве примера, Европол рассказал об операции SHIELD, когда в 2022 году французские власти разоблачили преступную сеть, торговавшую психотропными препаратами (прегабалином). Наркотики были собраны в легальных аптеках в Рона-Альпах (Франция) по похищенным и поддельным медицинским рецептам от врачей со всей страны. Преступная сеть располагалась во Франции с ответвлениями в Австрии, Германии и Северной Африке. Ключевые члены группировки регулярно выезжали за границу, чтобы получить наркотики (преимущественно в Бельгию и Нидерланды). 20 человек были арестованы.
Европол также разоблачил масштабную схему подделки денег. Считается, что одна преступная сеть изготовила и распространила в целом более трех миллионов поддельных банкнот общей номинальной стоимостью более 233 миллионов евро. Это составляет четверть всех поддельных банкнот евро, обнаруженных в обращении с момента с момента введения евро. Вдохновитель схемы был причастен к подделкой валюты более 20 лет. Он создал целую сеть по производству фальшивых денег, а также организовал их сбыт на европейском рынке Европы. Следствие выявило связи с группировкой «Каморра».
Выводы Европола
Возврат активов остается одним из самых мощных инструментов борьбы с коррупцией. Оно лишает преступников их активов, полученных преступным путем, и не позволяет им реинвестировать их в дальнейшие преступления или интегрировать в основную экономику. Законодатели ЕС, государства-члены и правоохранительные органы прилагают все больше усилий, чтобы подорвать экономическую мощь серьезной и организованной преступности путем возвращения конфискованных активов. Однако сумма захваченных доходов все еще остается слишком низкой – менее 2% от ежегодных оценочных доходов организованной преступности, согласно данным сбора данных о конфискованных активах, проведенного с целью подготовки этого отчета.
Сегодня ограниченная степень возврата преступных активов свидетельствует о том, что преступные сети успешно удерживают и реинвестируют свои незаконные доходы. По оценкам, 4,1 млрд евро преступных активов было изъято в среднем за год в 2020 и 2021 годах в государствах-членах ЕС. Это вдвое больше по сравнению с предыдущими оценками, однако это все еще составляет небольшую долю того, что, как считается, преступные сети получают. Это свидетельствует о том, что проведение параллельных финансовых расследований еще не является стандартной практикой для правоохранительных органов ЕС, даже если это является необходимым условием для возвращения большего количества преступных активов и лучшей защиты граждан и легальной экономики.
Вложение миллиардов евро отмытых незаконных доходов в легальную экономику искажает конкуренцию и общую динамику свободной рыночной среды, что, в конечном итоге, препятствует экономическому развитию. Параллельно с этим, возможность хранить средства, полученные преступным путем, и реинвестировать их в преступную деятельность или услуги их в преступную деятельность или услуги, представляет ключевую угрозу внутренней безопасности ЕС, поскольку она способствует развитию криминальных структур.
Преступные доходы также подпитывают коррупцию, которая, в свою очередь, способствует росту преступности. Преступные сети проникают в частные или государственные структуры с целью получения информации и способствуют отмыванию денег через коррупционные практики. Огромные преступные доходы доступны многим преступным сетям, делают взятки незначительными затратами, а следовательно, распространенной практикой.
Европейский центр по противодействию финансовым и экономическим преступлениям (EFECC), основанный в июне 2020 года, является ответом Европола на растущие угрозы для экономики и целостности наших финансовых систем. Специалисты и аналитики EFECC оказывают поддержку правоохранительным органам и соответствующим государственным органам в расследовании международных финансовых преступлений и имеют целью улучшить возврат активов, полученных преступным путем. В 2022 году EFECC поддержал 402 расследования, причем спрос на его навыки и услуги растет с каждым годом.
Читайте также:
Представители Европола вместе с правоохранительными органами Хорватии, Италии, Испании и Сербии изъяли 700 килограммов кокаина и арестовали нескольких подозреваемых в причастности к Балканскому картелю.
Правоохранители разоблачили и сообщили о подозрении организаторше и шести участникам организованной преступной группы, которые зарабатывали ежемесячно до 1,6 млн грн на сбыте метадона и димедрола.
В шести странах правоохранители ликвидировали «суперкартель» наркоторговцев. Группировка контролирует около трети торговли кокаином в Европе.