Європол опублікував звіт «The other side of the coin», у якому аналізуються фінансові та економічні злочини в Європейському Союзі. У документі розповідається про криптовалюту та інші способи відмивання грошей. Крім того, Європол представляє історії вивезення готівки з України та інші приклади порушення санкцій.
Про найцікавіше зі звіту Європолу розповідає UA.NEWS.
«Організована злочинність побудувала паралельну глобальну кримінальну економіку навколо відмивання грошей, незаконних фінансових переказів і корупції. Завдяки сучасним технологіям вони урізноманітнили свої способи дій, щоб уникнути викриття. У звіті представлено досвід Європолу у боротьбі з фінансовими та економічними злочинами, детально описано, як проявляються сучасні загрози і як ці злочини впливають на суспільство в цілому. Він слугує дорожньою картою для зміцнення співпраці, яка зруйнує світ кримінальних фінансів, перехопить незаконні прибутки і – перш за все – зробить Європу безпечнішою», – заявила виконавчий директор Європолу Катрін Де Болле.
Єврокомісар з питань внутрішніх справ Ілва Йоханссон також прокоментувала звіт.
«Фінансова та економічна злочинність та її масштаби є корозійною силою в суспільстві. Європол та Європейський центр з протидії фінансово-економічній злочинності є частиною вирішення цієї проблеми. У цьому звіті йдеться про дедалі витонченіші методи організованої злочинності та успіхи європейських правоохоронних органів у боротьбі з нею. Якщо держави-члени ЄС ще тісніше співпрацюватимуть у цій боротьбі, ми зможемо досягти значних результатів», – сказала вона.
Основне зі звіту – історії злочинів
Серед ключових тез звіту:
- Майже 70% злочинних мереж, що діють в ЄС, використовують ту чи іншу форму відмивання грошей для фінансування своєї діяльності та приховування активів.
- Понад 60% злочинних мереж, що діють в ЄС, використовують корупційні методи для досягнення своїх незаконних цілей.
80% злочинних мереж, що діють в ЄС, зловживають легальними бізнес-структурами для злочинної діяльності. - Злочинний ландшафт у цій сфері є фрагментованим, а ключові гравці часто знаходяться за межами ЄС.
- Методи та інструменти, які використовують злочинці, швидко розвиваються, оскільки вони користуються перевагами технологічного та геополітичного розвитку.
У звіті зазначається, що причиною різкого зростання економічних злочинів стала війна росії проти України та пов'язані з нею стрибки цін і зростання інфляції, що спричинили фінансові труднощі для багатьох. Перебої в глобальних ланцюгах постачання та надання послуг відкрили нові можливості для шахрайства та витоку коштів, а зростання вартості життя надало злочинцям можливість експлуатувати вразливих осіб та підприємства, що перебувають у скрутному економічному становищі.
У березні 2022 року, коли з України до ЄС були спроби перевезення великих сум кешу (підозри, що деякі з них виступали як money mules). Регулярні масштабні вилучення готівки у кур'єрів по всьому ЄС свідчать про те, що контрабанда готівки все ще широко розповсюджена. Готівка перевозиться в межах ЄС або до/з країн, що не є членами ЄС. Суми готівки, вилучені на сухопутних кордонах, як правило, більші, вилучення в аеропортах ЄС відбуваються частіше. Обмеження повітряного сполучення з Україною вплинуло на вилучення готівки а аеропортах, пов'язані з переказами готівки в росію або з росії. У відповідь контрабандисти переключилися на наземні маршрути, використовуючи вантажівки та легкові автомобілі для перетину зовнішніх кордонів ЄС до країн Східної Європи.
У січні 2023 року правоохоронні органи викрили криптоплатформу, яку підозрювали у використанні злочинцями для відмивання незаконних коштів, що належать російським юридичним особам, які перебувають під санкціями ЄС. Bitzlato дозволяла швидку конвертацію різних криптоактивів, таких як bitcoin, ethereum, litecoin, bitcoin cash, dash та інші у російські рублі. За оцінками, платформа для обміну криптовалют отримала активів на загальну суму 2,1 мільярда євро (119 000 BTC). Хоча конвертація криптоактивів у фіатні валюти не є незаконною, розслідування діяльності кіберзлочинних операторів показало, що через них проходили великі обсяги кримінальних. Близько 46 % активів, обмінюваних через Bitzlato, на суму близько 1 мільярда євро, були пов'язані зі злочинною діяльністю.
Високопоставлену особу, що належала до великої злочинної мережі, було заарештовано за причетність до відмивання грошей для інших злочинних мереж. Підозрюваний був регіональним координатором, який керував кількома інкасаторами, що базувалися в Іспанії. Вони були задіяні у підпільній банківській діяльності для кількох злочинних організацій, працюючи під керівництвом брокера з Дубаю. Координатор використовував автомобілі, обладнані прихованими відсіками для збору та перевезення готівки, виконуючи вказівки контролера мережі в Дубаї. Використовуючи цю структуру, відмивали до 15 мільйонів євро щомісяця, а за період розслідування відмили разом понад 200 мільйонів євро. У вересні 2022 року арештували 6 підозрюваних, провели 14 обшуків, а також вилучили 500 000 євро готівки, 2 об'єкти нерухомості, 7 автомобілів, обладнаних прихованими відсіками, кілька банківських рахунків, документи та численні цифрові пристрої.
Згадали у звіті також про певні «Документи Пандори», оприлюднені у 2021 році, складаються з майже 12 мільйонів витоків документів, які викривають приховані статки, ухиляння від сплати податків та відмивання грошей відомими особами та політичними діячами. Вони показують, як міжнародні мережі незаконного фінансування дозволяють злочинцям відмивати злочинні доходи, приховувати активи, займатися корупцією та підтримувати глобалізовану кримінальну економіку. Документи розкривають складні міжнародні мережі компаній, які часто використовують офшорні зони, щоб приховати право власності на гроші та активи.
Окрему частину звіту Європол присвятив питанню корупції. Основне з теми:
- Корупція є незамінним інструментом для організованої злочинності. Вона є ключовим інструментом більшості злочинних операцій, але для деяких суб'єктів вона є передумовою успіху їхніх злочинів.
- Витрати на корупцію залишаються незначними в економіці організованої злочинності.
- Хабарництво варіюється залежно від ситуації; в деяких випадках хабарі сягають сотень тисяч євро. Величезні прибутки організованої злочинності дозволяють злочинним мережі платити високі хабарі, щоб полегшити подальшу злочинну діяльність.
- Мережі корумпованих осіб діють у різних організаціях та географічних точках. У деяких випадках корупції сприяють незалежні незалежні брокери, які діють як постачальники послуг.
Окремий розділ присвячений шахрайству. Європол зазначив, що з початком повномасштабного вторгнення росії в Україну шахраї стали обирати жертв по всьому і працювати під виглядом підтримки України чи українців. Були створені фейкові веб-сторінки, надсилался фейкові електронні листи з фальшивих адрес, іноді шахраї навіть видавали себе за справжніх учасників кампанії. Шахраї також націлювалися на українців через сервіси миттєвих повідомлень для шахрайства з соціальними виплатами, використовуючи їхню особисту, пропонуючи субсидії через фейкові урядові портали.
Європол розповів про криптовалютну шахрайську піраміду. Злочинна мережа використовувала соціальну мережу «Vitae.co» та веб-сайт «Vitaetoken.io», щоб обманом змусити людей інвестувати. Близько 223 000 осіб зі 177 країн світу стали жертвами цієї схеми. Серед членів цієї злочинної мережі були громадяни Бельгії, які використовували піраміду під роботу швейцарської компанії. Було вилучено понад 1 мільйон євро готівкою, а також 1,5 мільйона євро криптовалютою та 17 автомобілів класу «люкс».
Ще один приклад: злочинна мережа, що складається з громадян різних африканських країн, які проживають в ЄС, розробила складну схему, що поєднувала в собі шахрайство з використанням BEC (порушення безпеки корпоративної електронної пошти) та електронної комерції. Шахраї підробляли адреси електронної пошти та веб-сайти, щоб видавати себе за легальні оптові компанії, переважно європейських та азійських країн. Вимагали передоплати, а товари так і не були відправлені. Отримані кошти відмивалися через румунські банківські рахунки, контрольовані злочинцями, а потім знімалися в банкоматах.
Європол розповів про шахрайські схеми із масовими розсилками листів. Під час онлайн-шахрайства у 2022 році фальшиві листи надсилалися електронною поштою та через соціальні мережі, нібито від департаментів та керівництва Європолу. У повідомленні жертвам повідомлялося, що вони відвідали веб-сайти з матеріалами про сексуальне насильство над дітьми, і закликали їх відповісти на електронну адресу. Респондентів просили здійснити платіж у розмірі від 3 000 до 7 000 євро банківським переказом або через систему миттєвих грошових переказів, щоб уникнути кримінального переслідування.
Ще один цікавий кейс – розслідування, що складалося з двох частин і охопило кілька країн-членів ЄС, викрило злочинну мережу, причетну до шахрайства з продуктами харчування. У 2023 році 27 підозрюваних були заарештовані за перемаркування мільйонів прострочених харчових продуктів і повернення їх у ланцюг поставок. Вони придбали величезну кількість прострочених продуктів харчування та напоїв і хімічно стирали дату закінчення терміну придатності і передруковували нову або підробляли нові етикетки. Вважається, що підозрювані отримали щонайменше 1 мільйон євро прибутку.
Часто фіксували шахрайські схеми і з соціальними виплатами. У жовтні 2021 року Європол розпочав операцію SENTINEL для протидії злочинній діяльності, що загрожує фонду відновлення NextGenerationEU, зокрема шахрайству, корупції, розкрадання, привласнення та відмивання грошей. Порушення та злочини розслідуються розслідуються 21 країною-членом ЄС, які беруть участь у програмі, або в рамках своїх національних компетенції, або Європейською прокуратурою (EPPO), Євроюстом та Європейським бюро по боротьбі з шахрайством (OLF). Європейське бюро по боротьбі з шахрайством (OLAF), згідно з їхніми відповідними правовими рамками. Наприклад, у червні 2021 року Національна жандармерія Франції та поліція Ізраїлю викрили злочинну мережу, що ошукала французьку державу на 12 мільйонів євро допомоги по безробіттю, спричиненої COVID-19, використовуючи 3 600 підставних компаній. Шахрайські доходи надходили на рахунки у французьких банках, а потім негайно переміщувалися по всій Європі. Французька влада провела обшуки за кількома адресами, щоб заарештувати співучасників - усі вони були членами родини. Загалом було вилучено 1 765 630 євро та 3 420 доларів США готівкою, а також розкішні годинники та ювелірні вироби. Французька влада також повернула понад 6,2 мільйона євро з банківських рахунків.
Згадали і про випадок, коли у 2022 році операція «Адмірал» викрила найбільше карусельне шахрайство, коли-небудь виявлене в ЄС. Тоді встановили зв'язки між 9 000 компаніями та понад 600 фізичними особами в різних країнах. Злочинні мережі використовували складну карусельну схему шахрайства з електронними товарами, що призвело до втрати податкових надходжень у розмірі 2,2 мільярда євро. Злочинна діяльність здійснювалася майже у всіх державах-членах ЄС та кількох країнах, що не є членами ЄС, з використанням мережі легальних бізнес-структур мережу легальних бізнес-структур. Деякі компанії діяли як законні постачальники товарів, а інші заявляли про відшкодування ПДВ товарів, а інші вимагали відшкодування ПДВ, продаючи пристрої через Інтернет окремим клієнтам, а потім перенаправляли їх індивідуальним клієнтам – і згодом виводили кошти в офшори, а потім зникали.
Зафіксували і шахрайські схеми, пов'язані зі спортивними подіями. У липні 2023 року в ході операції, проведеної за підтримки Європолу, співробітники Національної поліції Іспанії заарештували 17 осіб, які займалися спортивною корупцією. Серед затриманих – президент та гравці клубу, що виступає у п'ятому ешелоні іспанської футбольної ліги. Їх підозрюють у маніпулюванні результатами матчів та у розміщенні великих ставок на їхні результати.
Не обійшлося у звіті і без злочинів, що повʼязані з наркотиками. Як приклад, Європол розповів про операцію SHIELD, коли у 2022 році французька влада викрила злочинну мережу, що торгувала психотропними препаратами (прегабаліном). Наркотики були зібрані в легальних аптеках в Рона-Альпах (Франція) за викраденими та підробленими медичними рецептами від лікарів з усієї країни. Злочинна мережа розташовувалася у Франції з відгалуженнями в Австрії, Німеччині та Північній Африці. Ключові члени угруповання регулярно виїжджали за кордон, щоб отримати наркотики (переважно до Бельгії та Нідерландів). 20 осіб було заарештовано.
Європол також викрив масштабну схему підробки грошей. Вважається, що одна злочинна мережа виготовила та розповсюдила загалом понад три мільйони підроблених банкнот загальною номінальною вартістю понад 233 мільйони євро. Це становить чверть усіх підроблених банкнот євро, виявлених в обігу з моменту з моменту запровадження євро. Натхненник схеми був причетний до підробкою валюти понад 20 років. Він створив цілу мережу з виробництва фальшивих грошей, а також організував їх збут на європейському ринку Європи. Слідство виявило зв'язки з угрупованням «Каморра».
Висновки Європолу
Повернення активів залишається одним із найпотужніших інструментів боротьби з корупцією. Воно позбавляє злочинців їхніх активів, отриманих злочинним шляхом, і не дає їм змоги реінвестувати їх у подальші злочини або інтегрувати в основну економіку. Законодавці ЄС, держави-члени та правоохоронні органи докладають дедалі більше зусиль, щоб підірвати економічну могутність серйозної та організованої злочинності шляхом повернення конфіскованих активів. Проте сума захоплених доходів все ще залишається занадто низькою – менше 2% від щорічних оціночних доходів організованої злочинності, згідно з даними збору даних про конфісковані активи, проведеного з метою підготовки цього звіту.
Сьогодні обмежений ступінь повернення злочинних активів свідчить про те, що злочинні мережі успішно утримують та реінвестують свої незаконні доходи. За оцінками, 4,1 млрд євро злочинних активів було вилучено в середньому за рік у 2020 та 2021 роках у державах-членах ЄС. Це вдвічі більше, порівняно з попередніми оцінками, однак це все ще становить невелику частку того, що, як вважається, злочинні мережі отримують. Це свідчить про те, що проведення паралельних фінансових розслідувань ще не є стандартною практикою для правоохоронних органів ЄС, навіть, якщо це є необхідною умовою для повернення більшої кількості злочинних активів і кращого захисту громадян і легальної економіки.
Вкладення мільярдів євро відмитих незаконних прибутків у легальну економіку спотворює конкуренцію та загальну динаміку вільного ринкового середовища, що, зрештою, перешкоджає економічному розвитку. Паралельно з цим, можливість зберігати кошти, отримані злочинним шляхом, і реінвестувати їх у злочинну діяльність або послуги їх у злочинну діяльність або послуги, становить ключову загрозу внутрішній безпеці ЄС, оскільки вона сприяє розвитку кримінальних структур.
Злочинні доходи також підживлюють корупцію, яка, в свою чергу, сприяє зростанню злочинності. Злочинні мережі проникають у приватні чи державні структури з метою отримання інформації та та сприяють відмиванню грошей через корупційні практики. Величезні злочинні доходи доступні багатьом злочинним мережам, роблять хабарі незначними витратами, а отже, поширеною практикою.
Європейський центр з протидії фінансовим та економічним злочинам (EFECC), заснований у червні 2020 року, є відповіддю Європолу на зростаючі загрози для економіки та цілісності наших фінансових систем. Спеціалісти та аналітики EFECC надають підтримку правоохоронним органам та відповідним державним органам у розслідуванні міжнародних фінансових злочинів та мають на меті покращити повернення активів, отриманих злочинним шляхом. У 2022 році EFECC підтримав 402 розслідування, причому попит на його навички та послуги зростає з кожним роком.
Читайте також:
Представники Європолу разом з правоохоронними органами Хорватії, Італії, Іспанії та Сербії вилучили 700 кілограмів кокаїну та заарештували кількох підозрюваних у причетності до Балканського картелю.
Правоохоронцями було викрито та повідомлено про підозру організатору та шістьом учасникам організованої злочинної групи, які заробляли щомісяця до 1,6 млн грн на збуті метадону та димедролу.
У шести країнах правоохоронці ліквідували «суперкартель» наркоторговців. Угруповання контролює близько третини торгівлі кокаїном у Європі.