Зарубежная недвижимость - выход для многих украинцев, которые пытаются обезопасить свои средства и получать стабильный пассивный доход в течение года. Особенно интересными для инвестиций остаются теплые курортные страны, такие как Турция.
Об актуальных изменениях на турецком рынке недвижимости, сроках окупаемости апартаментов в этой стране, и главное - как правильно выбрать проект, чтобы сделка была выгодной для вас? Объективный взгляд и полезные рекомендации - в эксклюзивном интервью Антона Тараненко, основателя и CEO ANTA Group, Visit Ukraine, Visit World.
Понятно, что большинство украинцев, которые планируют покупать недвижимость за рубежом, хотят обезопасить свои средства, потому что в стране война. Но кроме этой очевидной причины, какие дополнительные факторы могут мотивировать тех, кто решится на приобретение зарубежной недвижимости?
Антон Тараненко: Кроме необходимости защитить свои средства от войны и нестабильности в стране, есть другие факторы, мотивирующие украинцев инвестировать в зарубежную недвижимость.
Во-первых, такие инвестиции считаются одними из самых безопасных и надежных способов сохранить и приумножить капитал, получить стабильный пассивный доход. По сравнению с другими активами, рынок недвижимости обычно имеет высокую стабильность, что гарантирует рост стоимости инвестиций. Инвестиции в недвижимость являются средством диверсификации инвестиционного портфеля, ведь уменьшают уязвимость к локальным экономическим спадам и политической неопределенности.
Во-вторых, инвестиции в недвижимость дают стабильный доход в виде арендной платы и роста стоимости недвижимости со временем. Высокую доходность обеспечивает недвижимость в местах с высоким спросом на арендные объекты - в центре городов и вблизи туристических локаций, например, в Анталии (Турция), на Бали (Индонезия). Выгоднее всего купить квартиру на этапе строительства или готовый дом и сдавать его в долгосрочную или краткосрочную аренду. Инвестиции в недвижимость также являются источником прибыли от ее продажи в будущем.
В-третьих, инвестирование в недвижимость является защитой от инфляции: с ростом цен на товары и услуги, арендные платежи также увеличиваются, что обеспечивает сохранение реальной стоимости инвестиций.
Такие финансовые инструменты, как уменьшение налогов и льготы, а также доступ к различным финансовым рынкам, также мотивируют украинцев инвестировать в недвижимость за рубежом.
Расскажите о девелоперских проектах ANTA Group в Турции. Как Вы начинали и почему именно в Анталии?
Антон Тараненко: Мы начали активно инвестировать за границу в 2021 году. Выбирали наиболее привлекательные с точки зрения инвестиций рынки - одним из них была Турция, с ее высокой туристической привлекательностью и многими преимуществами. В качестве плацдарма выбрали Анталию - большой курортный город на побережье Средиземного моря, с чрезвычайно развитой инфраструктурой. Мы сразу нашли партнера-застройщика и решили вместе развивать наш первый проект за рубежом.
Мы в ANTA Group выбрали Турцию как первый этап в выходе на международные рынки по нескольким причинам. В этой стране огромный туристический поток (49,2 млн в 2023 году, 14,8 млн из них посетили Анталию), что гарантирует стабильный спрос на недвижимость и гостиничные услуги. Кроме того, здесь благоприятный инвестиционный климат и развитая инфраструктура, особенно в таких регионах, как Анталия.
Если оценивать перспективы инвестиций, Турция имеет большой потенциал, что подтверждается стабильным ростом стоимости жилья.
Все эти факторы создают идеальную среду для успешной работы бизнеса и благоприятные условия для получения дохода от инвестиций.
Например, жилые комплексы бизнес-класса в самом сердце Анталии, такие как ANTA HOME NEON, HASAN BEY RESIDENCE и HMG GOLD RESIDENCE, предлагают инвесторам выгодные условия, включая высокую годовую рентабельность при посуточной сдаче в аренду.
Выгодные предложения апартаментов в самом сердце Анталии:
ANTA HOME NEON:
- Комплекс бизнес-класса на главной туристической улице города.
- Апартаменты 2+1, видовые пентхаусы, площадью от 72 м².
- Стоимость от 130 000 €.
- Расположены всего в 3 минутах от пляжей и исторических достопримечательностей.
- Расчетная окупаемость при посуточной аренде - 9,8% годовых.
Покупка недвижимости в Турции имеет ряд преимуществ. Менеджеры ANTA Group подсчитали, если приобрести апартаменты в комплексах бизнес-класса HASAN BEY RESIDENCE, HMG GOLD RESIDENCE и HMG RESIDENCE в Анталии, расчетная окупаемость при посуточной сдаче в аренду составит 9,8% годовых, доходность от перепродажи 20%.
Что Вы можете сказать о качестве и дизайне самих апартаментов. Какая концепция этих ЖК? Апартаменты ANTA Group выгоднее покупать для инвестиций и пассивного дохода или для жизни?
Антон Тараненко: Апартаменты ANTA Group известны высоким качеством строительства, продуманным дизайном и современными удобствами, высоким уровнем комфорта. Все наши проекты расположены в престижных туристических районах с развитой инфраструктурой: школы, магазины, рестораны и кафе и транспортные узлы, что делает их идеальными для семейной жизни и отдыха.
Покупка апартаментов для инвестиций также имеет несколько преимуществ. Апартаменты ANTA Group имеют высокий потенциал роста стоимости, что обеспечит значительную прибыль при последующей продаже. Владельцы могут рассчитывать на стабильный доход от сдачи в аренду. ANTA Group также предлагает услуги по управлению недвижимостью, что экономит время и усилия.
Вы можете использовать апартаменты для собственного проживания во время отпуска или в выходные, а в остальное время сдавать их в аренду. Таким образом вы получаете стабильный пассивный доход в течение года, который можно реинвестировать или использовать для других нужд. Это особенно подходит для тех, кто много путешествует или имеет несколько мест проживания.
С учетом трендов на рынке недвижимости, окупаемость инвестиций возможна уже через 5-6 лет. Земельный участок за год растет в цене в среднем на 5-7%, а стоимость строительства увеличивается на 20-25% за все время строительных работ (примерно 2 года), что вместе дает прирост на проекте около 40%, или 20% годовых. Как результат, такая динамика стоимости обеспечивает стабильный прирост стоимости вашего капитала.
Окупаемость и доходность. Как инвестор может заработать на апартаментах - на перепродаже или аренде?
Антон Тараненко: Инвестор может заработать на апартаментах двумя основными способами: на перепродаже или на аренде.
Существует несколько инвестиционных стратегий:
1. Аренда: Инвестор покупает готовый объект и сдает его в аренду несколько месяцев в году или весь год, получая доход в размере 10-15% годовых.
2. Перепродажа: Покупка объекта на раннем этапе строительства с последующей перепродажей. В течение строительства объект может вырасти в цене на 40% и более.
3. Комбинированная стратегия: Самая распространенная модель - инвестирование на стадии строительства с последующей сдачей в аренду для получения пассивного дохода.
Каждая стратегия включает в себя также капитализацию. Необходимо учитывать стоимость земельного участка и стоимость квадратного метра.
Пример: инвестирование в апартаменты площадью 45 кв.м на начальной стадии строительства может стоить $144,9 тыс. После завершения строительства цена вырастет на 25%, а капитализация объекта, учитывая рост стоимости земли на 9% годовых, даст прирост еще на 18%. Таким образом, чистая прибыль от продажи составит 43%, или $62,3 тыс.
Однако, я бы советовал не спешить с перепродажей, а оставить объект для получения дохода от аренды, особенно если это комплекс класса комфорт+ или премиум с развитой инфраструктурой и управляющей компанией.
В одном из своих выступлений Вы сказали, что рынок недвижимости в Турции уже скорректирован. Что это означает для инвесторов? И какие факторы будут влиять на этот рынок в ближайшие годы? Возможно, еще есть какие-то точки роста?
Антон Тараненко: Корректировка рынка недвижимости в Турции означает, что после периода нестабильности, рынок восстановился и стабилизировался. Для инвесторов это создает несколько возможностей и преимуществ.
Что это означает для инвесторов?
Антон Тараненко: 1. Привлекательные цены и высокий спрос. Стоимость недвижимости в Турции еще достаточно доступна, особенно с учетом обесценивания турецкой лиры, что делает инвестиции привлекательными для иностранцев. В крупных городах, таких как Стамбул и Анталия, спрос на арендованную недвижимость остается высоким, что гарантирует стабильный доход от аренды.
2. Разнообразные инвестиционные возможности. Инвесторы могут приобрести как жилую, так и коммерческую недвижимость. В крупных городах, таких как Анкара и Измир, цены на землю и недвижимость быстро растут. Строительные проекты и модернизация инфраструктуры продолжают активно развиваться, что повышает привлекательность инвестиций в новостройки.
3. Получение вида на жительство. Покупка недвижимости в Турции предоставляет иностранным гражданам возможность получить вид на жительство (ВНЖ) с возможностью продления, а инвестиции на сумму от 400 тыс. долларов США позволяют получить гражданство не только для инвестора, но и для членов его семьи. Ежегодно этой программой пользуются около 13 000 семей.
Факторы, которые будут влиять на рынок в ближайшие годы:
Во-первых, экономические условия. Обесценивание турецкой лиры может стимулировать инвестиции из-за рубежа, но это также влияет на внутренний рынок. Инфляция, которая является следствием обесценивания валюты, приводит к повышению цен на строительные материалы и рабочую силу. Это увеличивает расходы на строительство новых объектов, но одновременно делает существующие более привлекательными для иностранных инвесторов из-за их относительно низкой стоимости в пересчете на доллары или евро.
Во-вторых, развитие инфраструктуры. Правительство Турции активно поддерживает развитие инфраструктуры через модернизацию дорог, строительство новых аэропортов (пример: новый аэропорт Стамбула, 2019) и развитие городских территорий.
В-третьих, туристический поток. Турция остается одним из самых востребованных туристических направлений в мире, благодаря своему богатому культурному наследию, привлекательным курортам и благоприятному климату. Это поддерживает высокий спрос на арендованную недвижимость в туристических регионах, таких как Анталия, Бодрум и Мармарис. Туристы предпочитают краткосрочную аренду, что обеспечивает стабильный доход для владельцев недвижимости.
В-четвертых, инновации. С развитием новых строительных проектов и модернизацией старых зданий, инвесторы могут найти много выгодных возможностей для вложения капитала. Правительство активно стимулирует развитие экологических и энергоэффективных зданий, что добавляет стоимости новым объектам.
Учитывая Ваш опыт предпринимательства и инвестирования за рубежом, что бы Вы посоветовали инвесторам, которые впервые задумались над тем, что стоило бы иметь недвижимость в другой стране. С чего им начать, на что ориентироваться, чтобы сделать правильный выбор?
Антон Тараненко: Инвестирование в недвижимость за рубежом является выгодным, но требует тщательного планирования и исследования. Начните с изучения рынка, определения цели инвестиции и планирования бюджета. Обратите внимание на местоположение, юридические аспекты и возможности получить помощь экспертов. Благодаря этому вы обеспечите успешную инвестицию.
Прежде чем вкладываться в турецкую недвижимость, убедитесь, что:
1. Вы покупаете выгодный вариант по благоприятной цене.
2. Выбранный тип недвижимости удачно продается на рынке с постепенным увеличением стоимости.
3. Доверяете застройщику (от 2-3 сданных в эксплуатацию объектов без проблем и задержек).
4. Вы проверили документы и репутацию девелопера.
5. Вы имеете четкое представление о своей стратегии выхода, еще перед приобретением объекта.
Сделайте собственное исследование рынка недвижимости в стране, которая вас интересует. Обратите внимание на экономическую стабильность, политическую ситуацию, инфраструктуру, юридические аспекты и перспективы роста рынка.
Решите, для чего вы покупаете недвижимость: для постоянного проживания, отдыха, сдачи в аренду или дальнейшей перепродажи. Каждая из этих стратегий имеет свои требования к местоположению, типу и состоянию недвижимости.
Определите бюджет и возможные источники финансирования. Учитывайте не только стоимость приобретения, но и дополнительные расходы, такие как налоги, комиссии агентов, ремонт и содержание. Обратите внимание на валютные риски, особенно если ваш доход в валюте, отличной от валюты страны покупки.
На что ориентироваться?
Антон Тараненко: Тщательно проверьте объект недвижимости перед покупкой. Учитывайте состояние здания, доступность необходимых коммуникаций и возможность дальнейшей модернизации или ремонта.
Локация: выбирайте регионы с развитой инфраструктурой, транспортным сообщением и привлекательными условиями для жизни или туризма. В Турции популярны такие города, как Стамбул, Анталия, Бодрум и Измир.
Экспертная помощь: обратитесь к местным агентам по недвижимости, адвокатам или консультантам, которые имеют опыт работы с иностранными инвесторами. Они помогут вам избежать подводных рифов, получить объективную оценку состояния недвижимости, обеспечить правильное оформление сделки.
Оценка доходности. Если вы планируете сдавать недвижимость в аренду, оцените потенциальный доход. Рассмотрите уровень спроса на аренду в выбранном регионе, сезонность и уровень конкуренции.
Налоговые последствия. Узнайте о налоговых последствиях приобретения и владения недвижимостью. Так, в Турции при регистрации собственности нужно уплатить государству только 4% от суммы сделки.
Значительный плюс для инвестиций в турецкую недвижимость - это предоставление иностранным инвесторам выгодных условий налогообложения. Налог на недвижимость в Турции составляет всего 4% от кадастровой стоимости, что значительно ниже, чем в странах Европы.
Турецкое гражданство открывает перед инвесторами много возможностей: упрощение визовых требований, жизнь в высокоразвитой стране со стабильной экономикой и выгодные инвестиции, поскольку цены на недвижимость в Турции растут на 15-25% в год.
Весь инсайд и актуальная информация на нашем Телеграм-канале, а также бонусы и оперативные новости.
