Пожизненный мониторинг расходов чиновников: как будет происходить – объяснил глава Нацбанка
Глава Национального банка Андрей Пышный прокомментировал принятый Верховной Радой закон по-пожизненному финмониторингу политически значимых лиц (РЭР) и объяснил, что никто пожизненно не будет «терроризировать» бывших чиновников проверками.
О том, каким образом будет проходить финмониторинг, глава Нацбанка написал на своей странице в фейсбуке, передает Экономическая правда.
Финмониторинг, напомнил глава НБУ, осуществляется ко всем клиентам банков.
Что касается PEP, то им, как и другим клиентам, может быть присвоен низкий, средний или высокий уровень риска.
«Априори высокий уровень риска назначается только иностранным РЭР. Даже если к вам применяются усиленные процедуры финмониторинга, это не значит, что они бессрочны», — отметил Андрей Пышный.
В других случаях, через 12 месяцев после того, как РЭР перестал выполнять выдающиеся публичные функции и банк убедился, что рисков, присущих РЭР, нет (уровень влияния, объем полномочий в прошлом, связь между прошлыми и действующими полномочиями), его операции являются понятными - к нему будут применяться обычные процедуры финмониторинга как к любому другому клиенту.
Глава НБУ также опроверг опасения, что банки будут отказывать PEP в обслуживании и блокировать операции без разбора.
«Я прекрасно понимаю, откуда такие ожидания. Мы имеем не лучший опыт очень формального подхода со стороны ряда банков к обслуживанию РЭР, в частности, установка всем без исключения необоснованно высокого уровня риска. Однако ситуацию меняем. И ситуация меняется», — пообещал Пышный.
«НБУ в дальнейшем не потерпит подхода, когда лучший способ избежать хлопот с РЭР, это вообще отказать им в обслуживании. В конце концов, предусмотрены очень существенные штрафы, если финучреждения будут отказываться применять рискоориентированный подход», — добавил он.
Для небанковских учреждений штраф составит 1,7 млн. грн. А к банкам будут применяться более существенные меры влияния – штрафы до 10 млн. грн.
«И кто бы что ни говорил, его нормы по PEP отвечают и стандартам FATF, и Директиве ЕС 2015/849, и требованиям МВФ для получения макрофинансовой помощи. Изменения могут быть неприятными, потому что они влияют на привычную реальность, хотя такие нормы существовали с 2020 по 2022 год. Но без изменений не будет прогресса», — подчеркнул Андрей Пышный.
Ранее сообщалось, Андрей Пышный писал, что партнеры из МВФ дали положительные отзывы о работе команды Нацбанка в течение года; партнеры видят усилия Украины в направлении макроэкономической стабилизации и финансовой стабильности.
Напомним, Комитет Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики пересмотрел свое решение и отозвал скандальную правку об отсрочке пожизненного финмониторинга чиновников до вступления Украины в ЕС.
В прошлом году украинские публичные служащие и члены их семей вывезли за границу незаконно полученные наличные деньги на сумму почти 5 млн долларов, сообщило Нацагентство по предотвращению коррупции (НАПК).
А Бюро экономической безопасности отправило запрос в соседние страны о средствах, которые украинцы дома не задекларировали, но показали на иностранных таможнях.