Суд во Франции признал соучастие Worldpay в мошенничестве: последствия для финтех-индустрии
24 Июня 2026 16:009 июня парижский суд признал глобальную платежную систему Worldpay виновной в предоставлении услуг нелегальным финансовым брокерам, которые работали по классической схеме: поддельные сайты, обещания высоких доходов, обман плательщиков. Компании присудили штраф в размере 200 тыс. евро.
Дело против Worldpay стало одним из важнейших судебных процессов последних лет для европейского финтех-сектора. Впервые крупный международный платежный процессор был привлечен к уголовной ответственности за недостаточный контроль над клиентом, который использовал его инфраструктуру для мошенничества.
UA. News рассказывает о деталях этого исключительного дела и его влиянии на ужесточение ответственности в финтех-индустрии.
Как действовала глобальная мошенническая схема
В центре расследования находилась масштабная схема онлайн-мошенничества на рынке Forex, действовавшая в 2011–2014 годах. Уникальность дела заключается в том, что с момента совершения махинаций до вынесения приговора прошло примерно 12–15 лет.
В материалах указывается, что злоумышленники создавали поддельные инвестиционные платформы и сайты для торговли валютами, обещая частным инвесторам высокую прибыль. Потенциальных жертв привлекали через интернет-рекламу и телефонные звонки.
Вкладчики полагали, что инвестируют в валютный рынок, рассчитывая на высокую доходность. На самом деле их деньги не инвестировались, а выводились через сеть счетов по всему миру. Общий ущерб пострадавших французских инвесторов оценивается как минимум в 35 млн евро.
В ходе расследования французские правоохранительные органы выявили, что значительная часть платежей проходила именно через инфраструктуру Worldpay.
Ключевым звеном стала компания Seroph (кипрского происхождения), которая обслуживала мошеннические брокерские платформы и использовала платежные решения Worldpay для отмывания средств. Суд установил, что через эти каналы было проведено более 16,8 млн евро.
В обвинительном заключении отмечалось, что эти преступления привели к многим трагедиям. Среди жертв были пенсионеры, потерявшие значительную часть своих сбережений, а также лица, вложившие кредитные средства в надежде улучшить свое финансовое положение.
В целом, после более чем десяти лет судебного расследования в уголовный суд были переданы дела одиннадцати обвиняемых — девяти физических лиц и двух компаний, включая Worldpay.
Среди обвиняемых — пять фигурантов, в том числе компания Seroph, которые в январе 2026 года заключили соглашение о признании вины (CRPC).
Структура компании Worldpay и в чём её обвиняют
Американская транснациональная финтех-компания Worldpay специализируется на обработке платежей для бизнеса по всему миру. Обрабатывает более 2,3 триллиона долларов транзакций в год для ведущих мировых брендов. Предоставляет услуги в более чем 175 странах мира. Использует 135 национальных валют. Головной офис компании расположен в Цинциннати, штат Огайо (США), имеет международную штаб-квартиру в Лондоне и 40 офисов в 25 странах.
«Worldpay обрабатывает миллиарды транзакций для крупнейших мировых брендов. Мы берем на себя все сложности, чтобы вы могли сосредоточиться на росте», — указывается на сайте компании.
Парадоксально, но среди ключевых услуг, которые продвигает этот платежный гигант, — «безопасность каждой транзакции с помощью передовой системы проверки и аутентификации для предотвращения мошенничества».
Ключевая фигура и генеральный директор Worldpay — Чарльз Друкер. До 2018 года он занимал должность генерального директора Vantiv (американской компании, которая в 2017 году приобрела Worldpay и взяла её название для объединенной структуры). В Vantiv Чарльз Друкер пришел в 2004 году и руководил процессом отделения компании от Fifth Third Bancorp в 2009 году.
Ранее Чарльз Друкер был президентом Fifth Third Processing Solutions и обладал обширным опытом работы в подразделении инвестиционного консультирования, которое охватывало частное банковское обслуживание, розничное брокерское обслуживание ценных бумаг, управление активами и институциональные услуги.
В январе 2026 года компания Global Payments объявила о приобретении 100 % акций Worldpay за $24,25 млрд.
Прежние акционеры — частная инвестиционная компания GTCR (владела 55 %) и финтех-корпорация FIS (владела 45 %) — продали свои доли и передали полное право собственности компании Global Payments.
История слияний и поглощений (M&A) компании Worldpay за последние годы выглядела следующим образом:
Компания FIS первоначально приобрела Worldpay в 2019 году за $43 млрд, что стало одной из крупнейших сделок в платежной отрасли.
В 2023 году компания FIS продала контрольный пакет акций (55%) компании GTCR.
Worldpay была продана Global Payments по цене, в 8,5 раз превышающей скорректированную EBITDA (стоимость сделки составила $24,25 млрд).
В марте 2026 года Worldpay предстала перед судом по двум отдельным делам, связанным с компанией Seroph, подозреваемой в финансовых махинациях. Позиция обвинения заключалась в том, что компания Worldpay:
не провела надлежащую проверку клиента (KYC/AML);
не проверила законность деятельности Seroph во Франции;
проигнорировала признаки того, что через ее платежную инфраструктуру могут проходить средства от нелегальных инвестиционных схем.
Таким образом, суд признал платежную систему Worldpay соучастником в незаконном предоставлении услуг и приговорил к выплате двух штрафов по 100 тыс. евро каждый.
В отношении организаторов схемы, которых выявили во Франции и Израиле, суд вынес значительно более суровые приговоры — до 3 лет лишения свободы и штрафы до 400 тыс. евро.
Новая ответственность платежных платформ
Резонанс этого дела заключается в том, что на скамью подсудимых вместе со злоумышленниками попал поставщик платежных услуг, без привлечения которого невозможно было обмануть вкладчиков. До сих пор регуляторы преимущественно наказывали непосредственных организаторов финансовых афер.
Для финансовой индустрии это прецедент нового уровня ответственности. Французский суд впервые в такой формулировке признал платежный процессор виновным в недостаточной проверке мерчанта (юридического лица в финтех-секторе). Это создает правовую основу для аналогичных дел в других юрисдикциях.
Юристы также указывают на ретроспективный риск, ведь дело касается операций 2011–2014 годов, а приговор суда был вынесен в 2026 году. Это означает, что регуляторы могут привлекать к ответственности за доказанные преступления даже спустя десятилетия.
И хотя размер штрафа в 200 тыс. евро является незначительной суммой для процессора глобального уровня, дело наносит ущерб репутации и имеет значительный вес для рынка.
Это также меняет подход в тех случаях, когда организаторы мошеннических схем, находясь в других юрисдикциях, используют подставные компании и исчезают ещё до того, как жертвы успевают получить компенсацию. В таких обстоятельствах возможности для возмещения убытков были крайне ограниченными.
Приговор в отношении Worldpay, по заключению юристов, ознаменовал конец эпохи, когда платежные системы могли позиционировать себя как нейтральные технологические платформы. Следователей теперь будут интересовать не только непосредственные исполнители мошенничества, но и структуры, которые могли умышленно или неумышленно способствовать этим преступлениям.
Суд в Париже фактически ужесточил требования к отрасли: если финтех-компания зарабатывает на обработке платежей, то она должна не только осуществлять транзакции, но и тщательно проверять, не скрывается ли за ними мошенническая схема.
Банки и платежные агрегаторы будут вынуждены усилить проверку при подключении юридических лиц-предпринимателей, особенно в финансовом сегменте. Это коренным образом меняет конфигурацию, сложившуюся на рынке финансовых услуг на протяжении многих лет, когда платежные провайдеры широко работали с Forex-брокерами, CFD-платформами и другими рискованными сегментами из-за высоких комиссий. После решения по делу Worldpay многим компаниям придётся либо отказаться от таких клиентов, либо ужесточить требования к ним.
