На Банковой объявили о новом этапе борьбы с мошенническими колл-центрами. Президент Владимир Зеленский 2 сентября подал в Верховную Раду законопроект, предусматривающий отдельную уголовную ответственность за организацию мошеннических колл-центров, их финансирование, обеспечение работы и привлечение к ним сотрудников. Зеленский призвал депутатов безотлагательно его принять.
На первый взгляд, это выглядит как закономерная реакция государства на масштаб проблемы. Только в августе украинские правоохранители провели 411 обысков и пресекли деятельность 94 мошеннических колл-центров. Но именно эти цифры демонстрируют парадокс: если за одну неделю можно найти почти сотню «офисов», то насколько велика эта индустрия на самом деле?
А она, судя по масштабам, о которых заявляют международные организации, уже давно перестала быть проблемой нескольких десятков телефонных операторов. Это транснациональный криминальный бизнес, который превращает Украину в одну из центральных стран глобального рынка мошенничества.
О миллиардах долларов, которые крутятся в этой преступной индустрии, восстановлении «офисов» после рейдов правоохранителей и неуловимости для закона бенефициаров колл-центров — в материале UA.News.
Что предлагает Зеленский
Преступления «офисников» преимущественно квалифицируются по общим статьям о мошенничестве. Это затрудняет борьбу с организованными структурами, где оператор, администратор, владелец помещения, IT-специалист и организатор выполняют разные функции. Законопроект Зеленского призван не столько ужесточить уголовную ответственность за это преступление, сколько изменить саму юридическую конструкцию.
Если сейчас следствию часто приходится доказывать конкретный эпизод мошенничества и устанавливать личность потерпевшего, то специальная статья позволяет сосредоточиться на самой организации преступного бизнеса. Это потенциально дает возможность проследить цепочку от исполнителя-оператора до рекрутера, финансиста и организатора схемы. Особенно важным может стать наказание не только за участие, но и за обеспечение работы такой структуры — предоставление помещений, услуг, привлечение людей. Президент в своём законопроекте предлагает установить следующий уровень наказания:
- 7–12 лет лишения свободы с конфискацией имущества — за создание мошеннической организации или руководство ею либо её структурной частью;
- 5–10 лет — за работу в таком колл-центре, если человек осознавал незаконность его деятельности;
- 5–10 лет — за предоставление помещений или услуг для деятельности мошеннической организации;
- 3–5 лет — за умышленное вовлечение человека в такую деятельность;
- 5–10 лет — за повторный вербовку.
В то же время законопроект предусматривает механизм для разоблачения организаторов: человек, сообщивший правоохранительным органам о создании или деятельности мошеннической организации, может быть освобожден от наказания. Исключение — лицо, которое само создало такую организацию.
Ликвидированные «офисы»
В августе 2026 года генеральный прокурор Руслан Кравченко отчитался о масштабной операции против мошеннических колл-центров. Сотрудники Нацполиции, СБУ и Офиса генпрокурора провели более 400 обысков, ликвидировали 94 колл-центра и выявили 1794 оборудованных места для мошенников.
В ходе операции правоохранители изъяли более 3330 единиц компьютерной техники, 1346 телефонов, более 5200 SIM-карт, 90 банковских карт, а также получили доступ к 20 криптокошелькам и 22 автомобилям.
Кроме того, было изъято около $2 млн, €64 тыс., наличные гривны, банковское золото, ювелирные изделия и элитные часы Rolex, Cartier, Rado, Certina.
Правоохранители также проверили 867 адресов, где могли работать мошеннические колл-центры, и выявили 67 финансовых инструментов, связанных с преступной деятельностью, в частности банковские счета, криптокошельки и дропы. На тот момент о подозрении сообщили 26 фигурантам.
Уже через несколько недель, 1 сентября, Нацполиция сообщила о раскрытии сети поддельных криптовалютных платформ, от которой пострадали граждане более чем 20 стран. Следствие установило 62 потерпевших, а организатор привлек к схеме более 46 украинцев и создал несколько мошеннических офисов в Киеве и области.
Мошенники создавали сайты, имитирующие настоящие инвестиционные платформы. В личном кабинете жертвы отображался якобы рост её капитала. Когда человек пытался забрать деньги, его заставляли подключить основной криптокошелек и совершить «тестовую» транзакцию. После этого специальный вредоносный механизм — так называемый drainer — получал возможность списывать криптоактивы.
В базах данных преступников правоохранители обнаружили данные потерпевших, адреса криптокошельков, суммы похищенных активов и внутреннюю переписку. Среди потерпевших — граждане Германии, Польши, Литвы, Латвии, Испании, Франции, Великобритании, Канады, Израиля и других стран.
Криминальная индустрия на миллиарды долларов
Телефонное мошенничество — уже давно стало трансграничной криминальной индустрией, сочетающей социальную инженерию, ИТ, криптовалюты, психологические манипуляции и отмывание денег. И именно в Украине сформировалась и укрепилась целая экосистема мошеннических колл-центров, действующих против граждан десятков стран мира.
Причины распространения этого криминального явления в Украине изучала международная неправительственная организация Global Initiative Against Transnational Organized Crime (GI-TOC), которая исследует глобальную организованную преступность, её сети и влияние на безопасность, управление и развитие стран.
По данным GI-TOC, украинская мошенническая индустрия в 2026 году может насчитывать около 1000 колл-центров и до 60 тыс. сотрудников. То есть даже крупнейшая спецоперация по ликвидации 94 «офисов», о которой заявляли в Офисе генпрокурора, — лишь капля в море.
Оборот таких колл-центров в Украине GI-TOC оценивает примерно в $1 млрд ежемесячно. А по доходам этот вид мошенничества местами опережает наркоторговлю.
В организации также считают показательным тот факт, что мошеннические колл-центры в Украине особо не скрываются — открыто рекламируют вакансии, работают в центральных районах городов, а их здания хорошо охраняются. Вся эта преступная индустрия отличается сильной сетевой интеграцией и криминальными связями. GI-TOC указывает на то, что эти преступные структуры, очевидно, действуют под защитой коррумпированных элементов в правоохранительных органах.
Мошенники и криминал
«Офисы» оснащены передовым технологическим оборудованием и быстро меняют схемы, чтобы оставаться «на плаву». Например, используют полиграфы для выявления среди сотрудников сотрудников правоохранительных органов, журналистов или других нежелательных лиц. Такие группировки имеют устойчивую структуру и иерархию с криминальным уклоном. По данным GI-TOC, большинством украинских мошеннических колл-центров управляют различные криминальные группировки, в частности известные днепровские «Девятки».
Колл-центры в Днепре в последние месяцы часто упоминаются в громких уголовных делах. С ними связывают покушение на убийство бизнесмена Вадима Ермолаева, находящегося под санкциями, в Монако, когда были ранены его сын и неофициальная супруга.
А также с делом «днепровского офисника» — убитого и расчлененного на Бали 28-летнего днепровчанина Игоря Комарова.
Ранее мы подробно рассказывали о реальных методах работы и рекрутинга таких «офисов» на основе инсайдерской информации Telegram-канала «Будда». Этот ресурс специализируется на освещении проблемных тем, которые часто обходят стороной крупные СМИ.
Интересно, что даже после объявленных правоохранительными органами «крестовых походов» против офисников активность этого преступного бизнеса особо не снижается. И «Будда» продолжает раскрывать закулисье полукриминальных сетей, обращая внимание на конкретные объекты и персонажей. В одной из последних статей указывается: «Очередной днепровский мошеннический колл-центр — на этот раз под крышей ОПГ 0900. Находится на ул. Баррикадная, 1, на втором этаже…
Старший офиса — уроженец Днепра Ян Дзех... В своём Фейсбуке Ян указывает, что в 2019 году окончил Санкт-Петербургский государственный университет, где якобы изучал кулинарию. Сомневаюсь, что такая специальность там есть. Может, окончил там какое-то кулинарное ПТУ или что-то в этом роде. Или вообще написал о вузе в России ради «статуса».
В качестве места работы в 2016–2019 годах он указал отель «Вилла Алина» в оккупированной Алуште. Ян пишет, что работал там шеф-поваром. И как раз в 2019 году на своём YouTube-канале Дзех опубликовал единственное за всё время видео под названием «Готовим в Крыму». На видео Ян, как сотрудник «Виллы Алины», которая работает в оккупированном Крыму под властью рашистов, учит готовить салат. Но называет себя не шеф-поваром, а «крейзи куком».
Отметим, что авторы Telegram-канала призывают Нацполицию и СБУ проверить опубликованные инсайдерские данные, чтобы предотвратить дальнейшее распространение этого вида преступности, жертвой которой становятся всё больше украинцев.
После рейдов «офисы» возобновляют
работу
Структура колл-центров построена таким образом, что руководители часто максимально удалены от непосредственной работы операторов. Поэтому изъятие техники и задержание части персонала не разрушают всю сеть.
После обысков «офисы» часто возобновляют работу, ведь обычно имеют прикрытие со стороны высокопоставленных чиновников в государственных и правоохранительных органах. В отчете GI-TOC отмечается, что в отдельных случаях стоимость такой защиты может составлять $10–15 тыс. в месяц.
Пожалуй, один из самых скандальных эпизодов, связанных с попыткой «крышевания» мошеннических колл-центров, произошел с народным депутатом Николаем Тищенко. Национальное антикоррупционное бюро заявило, что в августе 2023 года нардеп, прикрываясь борьбой с деятельностью так называемых «офисов», попросил у лица, которое считал причастным к их деятельности, более миллиона долларов неправомерной выгоды.
«За это он обещал использовать свои полномочия для вмешательства в деятельность одних «колл-центров» в интересах этого лица и не препятствовать работе других. Однако неправомерной выгоды он не получил», — говорится в сообщении НАБУ.
Есть ещё один фактор, который делает традиционные рейды всё менее эффективными. Колл-центры постепенно меняют саму модель работы. GI-TOC зафиксировала тенденцию к переходу от крупных офисов в бизнес-центрах к более рассредоточенной структуре. Часть операторов может работать из промышленных или складских помещений, куда сотрудников централизованно доставляют на смену. В других случаях операторы работают из дома.
В исследовании также упоминаются удаленная работа и использование инструментов искусственного интеллекта. Это принципиальная проблема для правоохранительных органов. Раньше, чтобы пресечь мошеннический бизнес, достаточно было найти адрес, прийти с обыском и изъять сотни компьютеров. Что делать, если завтра 200 операторов будут сидеть в 200 разных квартирах?
Еще одна причина устойчивости мошеннической индустрии — глобализация. Украинские колл-центры и связанные с ними сети ориентируются на граждан более обеспеченных стран, среди которых — Чехия, Латвия, Польша, Румыния, Канада и США. При этом международный характер преступления становится дополнительной защитой для организаторов. Потерпевший может находиться в одном государстве, оператор — в другом, сервер — в третьем, а деньги проходят через криптовалютные кошельки и счета ещё нескольких юрисдикций.
В такой схеме даже задержание украинского оператора не обязательно приводит к организатору. Трансграничные расследования могут длиться годами, а арест подозреваемых не всегда заканчивается обвинительным приговором.
Что может изменить новый закон
Эффективность представленного президентом законопроекта будет определяться тем, сколько организаторов и финансовых бенефициаров реально будет установлено, осуждено и лишено активов.
Однако, учитывая миллиарды долларов, которые «генерируют» колл-центры, и коррупционное покровительство, которое может доходить до самых высоких должностных лиц, такую вероятность пока скептически оценивают некоторые народные депутаты.
«Эти колл-центры абсолютно известны. Они действуют в той или иной степени открыто и «отмазываются» за «крышу» украинским правоохранителям. Иногда это доходит до абсурда. Проводятся рейды для галочки. А на следующий день этот «офис» снова работает», — отмечает нардеп Ярослав Железняк.
Депутат подчеркивает: уже международные расследования указывают на то, что такая масштабная криминальная индустрия может работать только «под крышей» какого-то правоохранительного органа. И если в дальнейшем мы не увидим реальной борьбы с этими преступлениями, то лишь риторика и «рейды для галочки» будут означать новый этап перераспределения этого «рынка».
