У США благодійні організації скаржаться на затримки спадкових пожертв — CNBC — CNBC Top News
У США благодійні організації та юристи заявляють про затримки з отриманням коштів, заповіданих їм власниками індивідуальних пенсійних рахунків IRA. Як повідомляє CNBC, банки й брокерські компанії іноді вимагають від неприбуткових організацій відкрити в них новий рахунок і надати детальну, а подекуди конфіденційну інформацію про працівників або членів правління.
За словами співрозмовників видання, для виплати таких пожертв фінансові установи можуть запитувати номери соціального страхування, домашні адреси, фото водійських посвідчень, дані про особисті активи або згоду на перевірку кредитної історії. Водночас розпорядники IRA, за словами юристів, зазвичай не зобов’язані повідомляти благодійні організації, що ті є одержувачами коштів, або називати суму, яка їм належить.
Затримки на роки
Президент Iowa PBS Foundation Роб Гілберт розповів, що його організація понад п’ять років обмінювалася документами, аби отримати пожертву, яка зрештою становила 6 тисяч доларів. Виконавчий директор із планування пожертв Університету Денвера Джон Краус повідомив про інший випадок: університет два роки домагався переказу інвестиційного рахунку вартістю 2 млн доларів.
За оцінкою Крауса, якби ці 2 млн доларів приносили 4,5% річних, університет міг би щороку спрямовувати 90 тисяч доларів на студентські стипендії. Натомість кошти залишалися серед активів під управлінням фінансової компанії.
Більше актуальних новин читайте у Telegram-каналі UA.News.
Генеральна директорка Valley Humane Society Мелані Садек заявила, що її організація витратила два з половиною роки на отримання пожертви в розмірі 70 тисяч доларів з IRA. За її словами, банк вимагав, щоб усі дев’ять бенефіціарів рахунку подали документи в межах одного 90-денного періоду.
Правила штатів і позиція FinCEN
Представники благодійного сектору домагаються законів штатів, які зобов’язували б фінансові установи своєчасно переказувати активи та не примушувати організації відкривати нові рахунки. За останні два роки такі закони ухвалили шість штатів, а в Каліфорнії відповідний законопроєкт перебуває на розгляді губернатора Гевіна Ньюсома.
У Колорадо розпорядники активів мають переказати їх протягом 60 днів після отримання від благодійної організації заяви під присягою про право на кошти. За словами юристки Джоні Гейз, усі ухвалені закони штатів, окрім закону Айови, також забороняють вимагати від благодійних організацій відкриття рахунку.
Фінансові компанії часто пояснюють такі процедури правилами протидії відмиванню коштів, ідентифікації клієнтів та запобігання шахрайству. У рішенні 2024 року FinCEN зазначила, що законодавство про банківську таємницю не вимагає від брокерів-дилерів змушувати благодійні організації відкривати нові рахунки для отримання успадкованих коштів IRA. Schwab заявила CNBC, що її політика має забезпечувати виконання волі клієнтів із дотриманням юридичних і податкових вимог та заходів проти шахрайства; Fidelity від коментарів відмовилася.
