Державною службою фінансового моніторингу України, як підрозділом фінансової розвідки України, за 9 місяців підготовлено матеріали щодо фінансових операцій, які можуть бути пов’язані з легалізацією коштів, та з учиненням іншого злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, на суму 121,2 млрд гривень, йдеться в повідомленні UA.NEWS.
Національний банк України у межах взаємодії із Державною службою фінансового моніторингу України та правоохоронними органами у третьому кварталі 2019 року у результаті перевірок з питань фінансового моніторингу та щодо дотримання валютного законодавства виявили чисельні порушення на суму - 17,6 млрд грн, повідомляє прес-служба відомства.
Основною метою відомства є руйнування схем відмивання коштів, а ще більше – недопущення їх створення. І в цьому контексті, можна стверджувати, що регуляторні органи продовжують вживати посилені заходи практичного характеру для економічного зростання в межах своїх професійних компетенцій.
Протидія відмиванню грошей Національним банком України
За третій квартал 2019 року Національний банк надіслав Службі безпеки України інформацію стосовно виявлених порушень у 20 банків та 2 небанківських фінансових установ. Аналогічна інформація надсилалася Національним банком до спеціально уповноваженого органу — Державної служби фінансового моніторингу України відповідно до Договору про співробітництво та обмін інформацією.
Узагальнена інформація здебільшого стосувалася операцій клієнтів банків і небанківських фінансових установ фінансових, характер яких або можливі наслідки дають підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані з виведенням капіталів, легалізацією кримінальних доходів, конвертацією (переведенням) безготівкових коштів у готівку, здійсненням фіктивного підприємництва, уникненням оподаткування.
В результаті перевірок з питань фінансового моніторингу було надіслано 10 листів з інформацією про підозрілі фінансові операції клієнтів 17 банків та 2 небанківських фінансових установ. Йдеться про фінансові операції на загальну суму понад 16,8 млрд грн та 98,0 млн дол. США.
У результаті здійснених процедур валютного нагляду, Нацбанком було надіслано 8 листів про великомасштабні операції клієнтів 17 банків на загальну суму понад 799,2 млн грн, 873,3 млн доларів, 47,6 млн євро, 48,3 млн злотих та 69,6 млн російських рублів.
Варто зазначити, Національним банком України внаслідок оцінки ризиковості операцій у 2018 році було ліквідовано схемні операції банків на суму – 36,7 млрд гривень. Ці операції проводились, зокрема, на підставі документів, які містять неправдиву інформацію або за відсутності будь-яких підтверджувальних документів. Операції проводились з метою перерозподілу фінансових потоків, отриманих від контрагентів за один вид товарів (послуг) для подальшого перерахування коштів іншим контрагентам за зовсім інші товари (послуги).
Нагадаємо, з метою проведення безперервного діалогу з учасниками ринку, щодо яких проводяться перевірки, Національний банк чітко окреслив практику проведення колегіальних зустрічей з представниками фінансових установ під час здійснення нагляду з питань фінансового моніторингу.
Для узагальнення проблем у сфері управління комплаєнс-ризиками фінансового моніторингу, зустрічі проводяться до початку перевірки, а також для підсумовування щодо оцінки вразливості систем управління ризиками фінустанов — після її завершення.
Результат роботи фінансової розвідки України
Державною службою фінансового моніторингу приділяється особлива увага в аспекті розслідування фактів легалізації коштів, одержаних від корупційних діянь, розкрадання та привласнення державних коштів й майна.
Так, за 9 місяців 2019 року Держфінмоніторингом направлено до правоохоронних органів 153 матеріали (42 узагальнених матеріали та 111 додаткових узагальнених матеріалах), які пов’язані з підозрою у корупційних діяннях в розмірі - 40,1 млрд гривень.
За 9 місяців 2019 року Державною службою фінансового моніторингу, як підрозділом фінансової розвідки, внаслідок ретельного розслідування було підготовлено 641 матеріал. У вказаних матеріалах сума фінансових операцій, які можуть бути пов’язані з легалізацією коштів, та з учиненням іншого злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, становить 81,1 млрд гривень, йдеться в повідомленні прес-служби ДСФМУ.
В загальному підсумку, ДСФМУ за дев’ять місяців підготовлено матеріали щодо фінансових операцій, які можуть бути пов’язані з легалізацією коштів, та з учиненням іншого злочину, визначеного Кримінальним кодексом України, на суму 121,2 млрд гривень.
Як повідомляє UA.NEWS, протягом звітного періоду продовжувалася робота щодо супроводження, розробленого за участю ДСФМУ, проєкту Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», який був підтриманий Кабінетом Міністрів України та 25.09.2019 зареєстрований у Верховній Раді України за реєстраційним номером 2179.
Варто наголосити, змінами передбачено, що розмір суми фінансових операцій, які підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу, збільшується зі 150 до 400 тис. грн, а кількість ознак таких операцій зменшується з 17 до 4, що суттєво полегшує життя суб’єктам первинного фінансового моніторингу в аспекті управління комплаєнс-ризиками фінансового моніторингу.
В законопроєкті детально показано механізм замороження активів та зупинення фінансових операцій, посилено вимоги до розкриття кінцевих бенефіціарних власників компаній.
При розробці відповідного законопроєкту фахівці досить уважно підійшли до розв’язання проблеми санкцій, зробивши їх більш справедливими внаслідок можливого порушення законодавчих вимог.
Розробники проєкту переконані, значення має масштабність вчиненого порушення, а не розмір статутного капіталу порушника, тому максимальний штраф складатиме 10 млн неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, а не 1% суми зареєстрованого статутного капіталу, як це було раніше.
Нагадаємо, у Сіднеї, на 25-му Пленарному засіданні Егмонтської Групи підрозділів фінансової розвідки 24-27 вересня 2018 року за результатами ретельного відбору справ, відомство Ігоря Борисовича Черкаського визнано переможцем на фінальному голосуванні по справі про «багатоступеневу і безпрецедентну за своєю складністю розслідування корупції та відмиванню коштів колишніми чиновниками України». Йдеться про результати кримінального провадження за узагальненими матеріалами справ ДСФМУ, що дало можливість заблокувати кошти та накласти арешт на суму еквівалентну 1,45 млрд доларів США, частина яких і стала об’єктом конфіскації в дохід Держави у 2017 році.
Цьогоріч, у квітні команда, яка була сформована за лідерством Держфінмоніторингу, з ідеєю «Механізм перевірки кінцевих бенефіціарних власників (КБВ)» під назвою «ДО100%ВІРНО» стала переможцем та отримала премію «Найбільш інноваційне рішення» за підсумками пілотної Програми «Лабораторія проєктів для імплементації Угоди про асоціацію між Україною та ЄС» (EU Association Lab).
