Для забезпечення ефективної роботи, спрямованої на протидію відмиванню грошей, в країні функціонує система фінансового моніторингу. Фінансовий моніторинг – це сукупність заходів, які здійснюються суб'єктами фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії легалізації одержаних злочинним шляхом доходів або фінансуванню тероризму.
Система фінансового моніторингу складається з рівнів державного (регулятивний орган) та первинного (банки, страхові компанії, ломбарди, нотаріуси, тощо), які безпосередньо здійснюють діяльність. Спеціально уповноваженим органом виконавчої влади з питань фінансового моніторингу є Державна служба фінансового моніторингу України.
У 2018 році Національний банк України в результаті перевірок банків з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення було виявлено порушення та застосовано відповідні санкції.
Рисунок 1 – Накладення штрафних санкцій до банків у 2018 році
Національним банком в результаті належної оцінки ризиковості операції було ліквідовано схемні операції банків на суму - 36,7 млрд гривень (рисунок 2). Ці операції проводились, зокрема, на підставі документів, які містять недостовірну інформацію або за відсутності будь-яких підтверджуючих документів. Операції проводились з метою перерозподілу фінансових потоків, отриманих від контрагентів за один вид товарів (послуг) для подальшого перерахування коштів іншим контрагентам за зовсім інші товари (послуги).
Рисунок 2 - Обсяг виявлених схемних операцій за 2017-2018 рр
Крім того, в результаті перевірок було виявлено рахунки підприємства, що мають ознаки фіктивності, учасників незаконної діяльності, пов’язаної із виведенням готівки, наданням послуг по мінімізації податкових зобов'язань та конвертуванням грошових коштів, пособництві в ухиленні від сплати податків, незаконному виведенню безготівкових коштів.
Окрім штрафів, до банків було застосовано і інші заходи впливу, зокрема письмового застереження та письмових вимог (рисунок 3). Цей захід впливу було застосовано здебільшого за неналежне виконання обов’язку розробляти та оновлювати внутрішні документи з питань фінансового моніторингу. Невиконання обов’язку виявляти, відповідно до внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу факт належності клієнта або особи, що діє від його імені, до національних публічних діячів, їх близьких осіб або пов’язаних з ними осіб під час здійснення ідентифікації та верифікації. Також, це невиявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та порушення строку надання спеціально уповноваженому органу додаткової інформації.
Рисунок 3 – Санкції, що застосовано до банків за період 2017-2018 рр
В підсумку зазначимо, що Експерти Ради Європи з оцінки заходів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (MONEYVAL) високо оцінили роль Національного банку у впровадженні ризик-орієнтованого підходу до побудови системи протидії відмиванню коштів у банківських установах.
Нагадаємо, Спеціально уповноваженим органом виконавчої влади з питань фінансового моніторингу є Державна служба фінансового моніторингу України. Державна служба фінансового моніторингу України активно вибудовує міжнародну діяльність для співпраці з фінансовими розвідками інших країн, а також істотно розширяє міжвідомчі зв’язки, забезпечуючи тим самим високі стандарти у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму в Україні. Очолюване Ігорем Черкаським відомство, вже багато років демонструє досягнення, які визнано на міжнародному рівні як високопрофесійну діяльність. Відтак, 24-27 вересня 2018 року в Сіднеї на 25-му засіданні Вольфсберзької групи, за результатами ретельного відбору справ, ДСФМУ визнано переможцем на фінальному голосуванні по справі про «багатоступеневу і безпрецедентну за своєю складністю розслідування корупції та відмиванню коштів колишніми чиновниками України». Йдеться про результати кримінального провадження за узагальненими матеріалами справ, що дало можливість заблокувати кошти та накласти арешт на суму еквівалентну 1,45 млрд. доларів США, частина яких і стала об’єктом конфіскації в дохід Держави у 2017 році.
