FATF i OECD informują o cyfryzacji sieci hawala

Tradycyjne nieformalne sieci finansowe, w tym hawala i inni podobni dostawcy usług, coraz aktywniej wykorzystują aktywa wirtualne i platformy fintech do ukrywania nielegalnych środków. Wynika to ze wspólnego raportu Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) i Organizacji Współpracy Gospodarczej i Rozwoju (OECD), informuje Dawn.

Badanie opiera się na informacjach pochodzących z około 45 jurysdykcji i organizacji, w tym z Indii i Pakistanu. Ponad 80% respondentów wskazało podziemne systemy bankowe i podobnych dostawców usług jako jedne z głównych kanałów lub metod profesjonalnego prania pieniędzy. W niektórych analizowanych przypadkach za pośrednictwem takich schematów wyprano ponad 500 mln euro w ciągu kilku miesięcy.

Media społecznościowe i portfele elektroniczne

W raporcie przytoczono przykład sieci hawala, która wykorzystywała media społecznościowe i przelewy mobilne do operacji związanych z Pakistanem. Bank Centralny Omanu otrzymał za pośrednictwem kanału dla sygnalistów informacje o osobach podejrzewanych o prowadzenie nielicencjonowanej usługi transgranicznych przekazów do Pakistanu.

Podczas kontroli regulator odkrył grupę WhatsApp „XX Money Exchange”, w której cudzoziemcy reklamowali usługi wymiany walut i przekazów pieniężnych dla społeczności ekspatów w Omanie. Według raportu klienci przekazywali pieniądze gotówką lub za pośrednictwem przelewów mobilnych, a operatorzy wysyłali zrzuty ekranu potwierdzające płatność za pośrednictwem portfela elektronicznego w kraju docelowym. Omańskie władze zidentyfikowały sześć osób uznanych za powiązaną sieć hawaladarów; w ciągu roku odnotowano transakcje o wartości około 72 293 dolarów.

Więcej aktualnych wiadomości na kanale UA.News w Telegramie Telegram.

Rozprzestrzenianie się cyfrowej hawali

Blisko 70% ankietowanych poinformowało o integracji nowych technologii i przejściu na tak zwaną cyfrową hawalę. Jej operatorzy koordynują operacje za pośrednictwem szyfrowanych komunikatorów WhatsApp, Telegram i Signal, a klienci inicjują przelewy przez rachunki bankowe, portfele mobilne, aplikacje fintech i systemy płatności natychmiastowych. Do rozliczeń między operatorami mogą być wykorzystywane aktywa wirtualne, w tym stablecoiny.

FATF i OECD odnotowały również wykorzystywanie narzędzi opartych na sztucznej inteligencji oraz rozwój specjalnych aplikacji dla hawali. Zdaniem autorów raportu technologie te zwiększają efektywność schematów profesjonalnego prania pieniędzy, ułatwiają ukrywanie nielegalnych środków i rozszerzają zasięg geograficzny działalności sieci.

W dokumencie wskazano, że przestępcze wykorzystanie takich systemów nie ogranicza się już do dochodów z przemytu czy handlu narkotykami. Są one wykorzystywane do prania środków pochodzących z oszustw, cyberprzestępczości, nielegalnego hazardu i transnarodowej przestępczości zorganizowanej, a także do finansowania terroryzmu. Jednocześnie w raporcie podkreślono, że świadczenie usług podziemnej bankowości lub niezarejestrowanych usług tego typu jest w większości krajów zasadniczo przestępstwem; standardy FATF zalecają wymaganie licencjonowania lub rejestracji takich dostawców.

Czytaj nas na Telegram i Sends