НБУ уточнил правила обслуживания политически значимых лиц в банках
Национальный банк Украины заявил, что банки не должны формально подходить к обслуживанию политически значимых лиц (PEP), их семей и связанных с ними лиц и автоматически относить их к клиентам с высоким уровнем риска.
Об этом сообщили в Национальном банке Украины.
В регуляторе подчеркнули, что финансовые учреждения должны применять риск-ориентированный подход при работе с такими клиентами. Чрезмерные или необоснованные ограничения доступа к финансовым услугам, по оценке НБУ, противоречат принципам финансовой инклюзии.
Также в Нацбанке отметили, что при низком уровне риска, отсутствии подозрений в отмывании средств или финансировании терроризма и при использовании счетов преимущественно для зарплат или социальных выплат банки не обязаны требовать документы о происхождении доходов PEP. Это правило также применяется, если объем операций не превышает 400 тыс. грн в месяц.
Кроме того, если прошло более 12 месяцев после прекращения исполнения публичных функций и банк не выявил повышенных рисков, дополнительные меры контроля не должны применяться. Речь идет, в частности, об усиленном мониторинге, проверке источников средств и обязательном согласовании руководством открытия счетов.
Напомним, ранее Национальное агентство по вопросам предотвращения коррупции (НАЗК) в ответ на запрос UA.NEWS официально подтвердило, что бывший заместитель Генерального прокурора Дмитрий Вербицкий имеет статус национального публичного деятеля (PEP). Это означает, что все его финансовые операции подлежат усиленному и бессрочному контролю со стороны банков.
Статус PEP (Politically Exposed Person) является ключевым предохранителем против отмывания денег. Журналисты UA.NEWS обратились в НАЗК с этим запросом, поскольку роскошный образ жизни Вербицкого — имения за $500 тыс., элитные автомобили Porsche и дорогие аксессуары Birkin — не соотносится с его официальными доходами.
Как известно, Дмитрий Вербицкий был уволен из прокуратуры летом 2024 года после серии расследований. В частности, речь шла о приобретении дома в элитном коттеджном городке «Коник» по цене, которая в документах была в шесть раз ниже рыночной, а также о регистрации роскошных автомобилей и недвижимости на близких лиц, что может свидетельствовать о сокрытии реального состояния.
Ранее редакция UA.NEWS направила повторный журналистский запрос в Хаджибейский (бывший Малиновский) РТЦК и СП города Одессы относительно воинского учета Дмитрия Вербицкого.
