НБУ уточнив правила обслуговування політично значущих осіб у банках
Національний банк України заявив, що банки не повинні формально підходити до обслуговування політично значущих осіб (PEP), їхніх родин та пов’язаних осіб і автоматично відносити їх до клієнтів із високим рівнем ризику.
Про це повідомили в Національному банку України.
У регуляторі наголосили, що фінансові установи мають застосовувати ризик-орієнтований підхід під час роботи з такими клієнтами. Надмірні або необґрунтовані обмеження доступу до фінансових послуг, за оцінкою НБУ, суперечать принципам фінансової інклюзії.
Також у Нацбанку зазначили, що за низького рівня ризику, відсутності підозр у відмиванні коштів чи фінансуванні тероризму та при використанні рахунків переважно для зарплат або соціальних виплат банки не зобов’язані вимагати документи про походження статків PEP. Це правило також застосовується, якщо обсяг операцій не перевищує 400 тис. грн на місяць.
Крім того, якщо минуло понад 12 місяців після припинення виконання публічних функцій і банк не виявив підвищених ризиків, додаткові заходи контролю не повинні застосовуватися. Йдеться, зокрема, про посилений моніторинг, перевірку джерел коштів та обов’язкове погодження керівництва для відкриття рахунків.
Нагадаємо, раніше Національне агентство з питань запобігання корупції (НАЗК) у відповідь на запит UA.NEWS офіційно підтвердило, що колишній заступник Генерального прокурора Дмитро Вербицький має статус національного публічного діяча (PEP). Це означає, що всі його фінансові операції підлягають посиленому та безстроковому контролю з боку банків.
Статус PEP (Politically Exposed Person) є ключовим запобіжником проти відмивання грошей. Журналісти UA.NEWS звернулися до НАЗК з цим запитом, позаяк розкішний спосіб життя Вербицького — маєтки за $500 тис., елітні авто Porsche та дорогі аксесуари Birkin не корелюються з його офіційними доходами.
Як відомо, Дмитро Вербицький був звільнений з лав прокуратури влітку 2024 року після серії розслідувань. Зокрема, йшлося про придбання будинку в елітному котеджному містечку «Коник» за ціною, що в документах була вшестеро меншою за ринкову та реєстрацію люксових автомобілів та нерухомості на близьких осіб, що може свідчити про приховування реальних статків.
Раніше, редакція UA.NEWS спрямувала повторний журналістський запит до Хаджибейського (колишнього Малиновського) РТЦК та СП міста Одеси щодо військового обліку Дмитра Вербицького.
