Фінансовий фахівець Аарон Кацман радить переглядати бюджет до Рош га-Шана — Jerusalem Post
В Ізраїлі фінансовий фахівець Аарон Кацман у авторській колонці для Jerusalem Post запропонував використати період перед Рош га-Шана для щорічного перегляду особистих фінансів: доходів, витрат, заощаджень, боргів та інвестицій. Він пов’язав таку практику з темою відповідальності, яка, за його словами, є важливою для юдейського Нового року.
Перевірка доходів і витрат
Кацман зазначив, що наприкінці року компанії аналізують виручку, витрати, прибутки, збитки, активи та зобов’язання. Інвестори, за його словами, переглядають портфелі, щоб з’ясувати, що спрацювало, а також чи відповідають інвестиції їхнім цілям.
На думку автора, аналогічний підхід можна застосовувати до персональних фінансів. Перед рішеннями на наступний рік він радить оцінити доходи й витрати, перевірити, чи з’явилися борги, чи достатньо коштів відкладається на пенсію та чи відповідають інвестиції визначеному плану. Окремо Кацман пропонує з’ясувати, чи допомогли гроші досягти найважливіших для людини цілей.
Гроші як інструмент
Фінансове планування, на переконання Кацмана, не має зводитися до максимізації доходу. Він назвав гроші інструментом для забезпечення родини, освіти дітей, гідного виходу на пенсію, благодійності та життя відповідно до власних цінностей.
Більше актуальних новин читайте у Telegram-каналі UA.News.
Автор навів приклад людини з високою зарплатою, яка витрачає всі зароблені кошти: попри значний дохід, її фінансове становище може погіршуватися. Водночас людина з меншим доходом може формувати стійкішу фінансову перспективу, якщо регулярно заощаджує, уникає непотрібних боргів, розважливо інвестує та жертвує кошти на благодійність.
План на наступний рік
Кацман закликав переглянути виписки, фінансові цілі, витрати, інвестиції та великі видатки, заплановані на наступний рік. Він також порадив визначити суми для заощаджень і благодійності, а потім скласти план.
Автор наголосив, що мета такого огляду полягає не в передбаченні ситуації на ринках або життєвих обставин, а в ухваленні виважених рішень і відповідальному використанні наявних ресурсів. У публікації зазначено, що викладена позиція відображає думку автора і не обов’язково збігається з позицією Portfolio Resources Group Inc. або пов’язаних із нею структур.
