Втеча до Ізраїлю, зниклий засновник і $334 млн замороженого біткоїна: історія злету та падіння ZondaCrypto
Що ми знаємо про криптовалюту? Це цифрові гроші, що дозволяють здійснювати транзакції без участі банків чи держав. Вони забезпечують анонімність, швидкість та доступність. Найпопулярнішим способом купівлі криптовалюти є криптовалютні біржі. За їх допомогою ви можете придбати крипту, торгувати нею або продавати монети, отримуючи за це кошти у звичних для нас валютах.
Втім криптовалютні біржі мають свої ризики, найстрашнішим з яких є замороження коштів. У таких випадках користувачі не можуть отримати доступ до своїх активів протягом невизначеного часу.
Описана ситуація трапилась з біржою Zondacrypto, яка є найбільшою в Польщі та однією з найпопулярніших у Центральній Європі. Біржу звинувачують у серйозних фінансових порушеннях, політичних зв’язках та можливому російському впливі. Більше того, ця історія перетворилася з фінансової проблеми на цілий детектив з втечею керівника, зниклим безвісти засновником, підозрами в убивстві та слідом, який веде аж до Дубая.
Що сталося з біржею Zondacrypto? Чому вона опинилася в центрі скандалу? Відповідь знає UA.NEWS.
Що відомо про біржу Zondacrypto?
Щоб зрозуміти масштаб того, що відбувається, треба спочатку зрозуміти, що таке ZondaCrypto і звідки вона взялася. Це біржа з дванадцятирічною історією, яка фактично виростала на очах у всього польського ринку.
У 2014 році підприємець Сильвестр Сушек заснував у Польщі платформу BitBay. Вона була однією з перших криптовалютних бірж в країні. Через BitBay польські користувачі отримали можливість легально купувати та продавати Bitcoin і Litecoin за злотий, євро і долар. Так, за перші місяці їх клієнтами стали 3 000 користувачів. Це був успіх, враховуючи те, що 12 років тому криптовалюта не мала такої масовості. Згодом компанія стала регіональним лідером в сфері криптовалюти.
Втім вже 2018-го почались перші проблеми. Польський фінансовий регулятор вніс BitBay до свого попереджувального списку. Причиною стали несанкціоновані платіжні послуги. Через це біржа перереєструвась спочатку на Мальті, а потім в Естонії, офіційно пояснивши це тим, що Польща не готова до крипторегулювання. Але мало хто тоді замислювався, що саме ховається за цим переїздом.
У 2020 році журналісти польського телеканалу TVN провели розслідування. В ньому стверджувалось, що серед акціонерів BitBay є люди з кримінальним минулим, причетні до схем із відмиванням податків. Телеканалу запропонували мільйон злотих за те, аби зняти розслідування з ефіру, втім це не допомогло і почалися погрози. Фільм наробив галасу, але бізнес продовжував зростати.
У 2021 році Сильвестр Сушек продає компанію американському інвестору і управління переходить до Пшемислава Краля. Біржа зазнає ребрендингу і стає спочатку Zonda, а згодом – ZondaCrypto. Під керівництвом Краля біржа зосередилася на агресивному маркетингу. Вона уклала партнерства з відомими спортивними клубами, такими як Parma, Atalanta, Bologna та AS Monaco, а польська велогонщиця Катажина Нєвядома стала послом ZondaCrypto. Біржа також спонсорувала циклічні гонки та хокейні арени в Давосі. Краль виступав на форумах у Монако, де навчав еліту вкладати гроші у криптовалюту.
На піку популярності ZondaCrypto обслуговувала більше мільйона користувачів, близько 75 відсотків з яких базуються в Польщі, пропонувала торгівлю понад 70 криптовалютами і мала ліцензії в Естонії, Італії, Канаді та Словаччині. Обороти біржі сягали мільярда злотих на місяць, а її логотип був на футболках по всій Європі. Важко було уявити, що станеться за кілька років спіткає компанію.
Як біржа втратила 99% резервних біткоїнів
На початку квітня 2026 року кілька польських медіа повідомили про різке скорочення біткоїн-резервів біржі. За даними money.pl та Wirtualna Polska, середньомісячний баланс біткоїнів на гаманці біржі знизився з 55,7 BTC в серпні 2024 року до лише 0,086 BTC на 1 квітня 2026 року. Це становило приблизно 21 000 злотих (5690 доларів США).
Користувачі злякались і масово почали виводити гроші з біржі (кількість запитів на виведення стрибнула з приблизно 100 тисяч на рік до 25 тисяч за один день). Втім чимало з них залишились без доступу до своїх активів. Ці новини спричинили паніку серед інвесторів та привели до початку розслідування правоохоронними органами Польщі.
Однак Краль назвав усі повідомлення про банкрутство «неправдою», звинуватив медіа в організованій атаці на біржу й пообіцяв виконати всі зобов'язання перед клієнтами. Як підтвердження своїх слів він публічно оприлюднив адресу холодного гаманця, на якому зберігається 4 503 біткоїни вартістю понад 334 мільйони доларів.
Втім є одне але. Ключі для розблокування гаманця залишились у засновника біржі Сушека, а він зник у березні 2022 року і з того часу не давав про себе знати. Краль навіть записав відеозвернення, в якому закликав Сушека передати ключі від гаманця. Втім, за інформацією Onet, слідство схиляється до версії, що Сушек був убитий і вважає, що Краль може знати про це.
Наступним тривожним сигналом стало те, що вся наглядова рада BB Trade Estonia OÜ (компанія, що управляє ZondaCrypto) пішла у відставку. Вероніка Тоґо, Гвідо Бюлер і Ґеорґі Джаніашвілі, які були членами ради, заявили, що під час спроби з’ясувати ситуацію вони виявили суттєві проблеми, через які не змогли належно виконувати свої обов’язки.
Після цього проблеми покотились, ніби лавина з високогір’я. Компанія опинилася в стані хаосу. Більшість працівників отримали повідомлення про звільнення, а корпоративні системи зв’язку перестали функціонувати. Заборгованість перед клієнтами перевищує 500 мільйонів злотих і продовжує зростати. Слідчі вже знайшли кілька сотень постраждалих та просять зберігати будь-які докази, а кількість скарг на біржу щодня зростає.
Політичний вимір скандалу та зв’язок з рф
Скандал із ZondaCrypto став наріжним камнем і в політичній площині Польщі. Прем’єр-міністр Дональд Туск заявив, що фінансовий успіх компанії був зумовлений російськими грошима, пов’язаними з однією з найважливіших мафіозних груп росії – Братвою й російськими спецслужбами.
Більше того, він заявив, що Zondacrypto не лише підтримує заходи в Польщі, але й активно «просуває конкретні політичні сили». За його словами, компанія допомагала фінансувати політиків від партії «Право і справедливість» та представників ультраправої Конфедерації. Туск також зазначив, що серед фінансових бенефіціарів біржі є структури, пов’язані з чинним президентом Польщі Каролем Навроцьким, який брав участь у тій самій конференції CPAC. Опозиція відкидає ці звинувачення як політичні маніпуляції, але залишаються питання, що потребують роз’яснення.
Генеральний прокурор Польші Вальдемар Журек підтвердив, що у справі «є російський слід», і заявив, що президент Польщі Кароль Навроцький мав повну інформацію від спецслужб.
На цьому фоні правляча коаліція намагається легалізувати та упорядкувати крипторинок через новий закон, втім стикається з серйозними труднощами. Кароль Навроцький вже двічі накладав президентське вето на цей законопроєкт. У його канцелярії пояснюють, що закон надає владі надто широкі повноваження, зокрема можливість блокувати сайти. Окремі незалежні експерти також критикують деякі положення цього законопроєкту. Проте сам факт, що Польща залишається без чітких правил на крипторинку саме в період найбільшого фінансового скандалу в цій сфері, виглядає дивно. Незабаром Сейм розглядатиме закон утретє, і є велика ймовірність, що президент знову накладе вето.
Як пов’язаний Олімпійський комітет країни і криптобіржа?
У жовтні 2025 року Польський олімпійський комітет оголосив про угоду, яку його президент Радослав Пєшевіч називав «інноваційним партнерством». Zondacrypto стала генеральним спонсором PKOl та офіційною криптобіржею польської олімпійської збірної на 2026–2028 роки.
Коли олімпійці повернулися додому з медалями з Мілан-Кортіна 2026, замість грошей вони отримали крипто-токени через додаток спонсора. Однак обміняти їх на справжні купюри спортсмени не змогли. До прикладу, триразовий олімпійський медаліст Кацпер Томасіак залишився без 550 000 злотих.
Пєшевіч реагував так, ніби скандалу не існувало. Він заявив, що не мав підстав для розірвання контракту, оскільки зрив угоди передбачає штрафні санкції, які комітет не може собі дозволити. А потім виявилося, що Пєшевіч сам вклав власні кошти в Zondacrypto.
Міністр спорту Якуб Рутніцький заявив, що Пєшевіч «скомпрометував PKOl» і «використав святий образ спортсмена для просування Zondacrypto», та закликав його піти у відставку.
Яку роль відіграв Дубай в історії з Zondacrypto?
Одна з найвпливовіших газет Польщі Rzeczpospolita провела розслідування, в якому розповіла про схему для відмивання грошей і обходу санкцій. Виявилось, що ще до свого зникнення у 2022 році Сильвестр Сушек перевів частки компанії до трьох підприємств, зареєстрованих у Об'єднаних Арабських Еміратах. Дві з них мали юридичну адресу в Бурдж-Халіфа.
Усі три компанії в Дубаї були засновані з використанням механізму «анонімного агента». Це схема, яка часто застосовується російськими олігархами для інвестування нелегальних коштів і обходу санкцій США та ЄС. Формальним власником часток був громадянин ОАЕ, який «позичав» своє громадянство, не маючи реального доступу до банківських рахунків.
За компаніями в Дубаї стояли структури Сушека з Люксембурга – одна інвестувала в нерухомість, а інша працювала на фондовому ринку. До слова, RMF24 зазначає, що зв’язок з Дубаєм є популярним способом для непомітного переміщення великих сум грошей.
Втеча Краля до Ізраїлю
Після того, як у 2022 році Сильвестр Сушек зник, Пшемислав Краль став публічним обличчям біржі. Однак майже одразу після фінансового скандалу, пов’язаного з біржею, він вирішив втекти.
Згідно з інформацією Wirtualna Polska, з минулого року Краль має ізраїльський паспорт. Як повідомив Onet, він виїхав до Ізраїлю, а раніше проживав у Монако. Польські ЗМІ зазначають, що Краль побоювався арешту, тому роками не з’являвся в Польщі.
Заступник міністра внутрішніх справ Польщі Чеслав Мрочек стримано прокоментував ситуацію з екстрадицією Пшемислава Краля, зазначивши, що Польща не має досвіду в екстрадиції осіб з Ізраїлю. Крім того, відомо, що Ізраїль не видає своїх громадян.
Хто заплатить за чужу гру?
Із успішної та чистої на перший погляд криптобіржі, Zondacrypto перетворилась на, ймовірно, шахрайську структуру.
Засновник зник і, найімовірніше, мертвий. Президент компанії переховується за кордоном з ізраїльським паспортом у кишені. Гроші клієнтів розчинилися десь між країнами. А ключі від гаманця з біткоїнами на понад мільярд злотих досі не знайдено.
Тепер рахунок виставлено. Його сплатять 30 000 поляків.
