Иск к «СЕНС Банку» на 1,75 млрд: что известно о банке из материалов «Миндичгейта»
Хозяйственный суд города Киева рассматривает дело № 910/4298/26 по иску кипрской компании Etrecom Investments Limited, входящей в структуру агропромышленной группы Kernel. Ответчиками по делу выступают компания Greatford Limited и государственное АО «СЕНС БАНК». В качестве третьего лица привлечено Министерство финансов Украины. Предметом спора является взыскание $38,8 млн (около 1,75 млрд гривен).
Обстоятельства судебного процесса
Исковые требования основаны на ценных бумагах Loan Participation Notes (LPN), выпущенных компанией E.M.I.S. Finance B.V. Эти ценные бумаги компания Etrecom приобрела на вторичном рынке и передала Greatford Limited — компании, связанной с бывшими владельцами «Сенс Банка». Истец утверждает, что эти документы подтверждают обязательства банка, возникшие до его национализации.
После перехода учреждения в государственную собственность в 2023 году сроки погашения этих обязательств были перенесены на 2029–2032 годы. Однако Etrecom обратилась в украинский суд до наступления этих сроков, указав АО «СЕНС БАНК» в качестве соответчика.
Бывший редактор «Экономической правды» Сергей Лямец публично обратился в Высший совет правосудия (ВСП) с просьбой проверить ход рассмотрения дела. Он указал на несколько факторов:
- Процессуальные риски: поскольку компания Greatford Limited не имеет активов, в случае удовлетворения иска взыскание будет направлено непосредственно на государственный банк, что повлияет на государственный бюджет.
- Риск двойного взыскания: Существует вероятность взыскания средств по решению суда сейчас с последующим требованием выплат по LPN в установленные сроки (2029–2032 годы).
- Сомнения в беспристрастности: Журналист отмечает необходимость проверки случайности распределения судьи и действий топ-менеджмента государственного банка по защите активов учреждения.
Почему дело может выходить за рамки обычного хозяйственного спора
Отдельные обстоятельства судебного процесса, по мнению бывшего редактора «Экономической правды» Сергея Лямца, требуют дополнительного внимания. Речь идет не только о сумме иска в почти 1,75 млрд грн, но и о поведении государственного банка в ходе процесса.
Лямц обратил внимание, что «СЕНС БАНК», являющийся соответчиком по делу, не заявлял отводов судье, не обжаловал определение состава суда и в целом занимает довольно пассивную процессуальную позицию. Сам журналист подчеркивает, что это лишь его оценочные суждения, а не утверждения о каких-либо нарушениях закона.
В то же время вопросы о независимости руководства государственного банка уже возникали и в другом резонансном расследовании — так называемом «Миндичгейте».
Что известно о «СЕНС БАНК» в материалах «Миндичгейта»
Напомним, что возможная ангажированность руководства государственных компаний и финансовых учреждений является предметом расследования, известного как «Миндичгейт». Дело касается теневого влияния бизнесмена Тимура Миндича на кадровые назначения в государственном секторе.
Народный депутат Ярослав Железняк ранее обнародовал аудиозапись от 18 февраля 2025 года, которая фигурирует в материалах следствия. На записи зафиксирован разговор между Александром Цукерманом (процессуальный статус — соорганизатор схем Миндича и руководитель «бэк-офиса» по легализации средств) и Александром Мужелем (бывший член наблюдательного совета «Центренерго»).
Собеседники обсуждали назначение лояльного лица (вероятно, Виталия Гринченко) в структуру «Энергоатом-Трейдинг». Согласно записи, ключевым требованием к кандидату со стороны кураторов была его полная подчиненность («будет послушным, как собака»). Хотя именно это назначение не состоялось, материалы уголовного производства подтверждают систематические попытки интеграции лояльных кадров в руководство государственных объектов.
В контексте иска Kernel против «СЕНС БАНКа» данные факты подчеркивают риск того, что незащищенность госбанка в судах может быть следствием кадрового влияния и действий лиц, фигурирующих в расследовании «Миндичгейта».
Расширение материалов расследования: управление арестованными активами
Согласно опубликованным материалам уголовного производства, после начала полномасштабного вторжения активы, связанные с российским капиталом, были арестованы или переданы в управление государству через механизмы АРМА. Однако расшифровки записей свидетельствуют о вероятных неформальных обсуждениях относительно дальнейшего контроля над этими объектами, среди которых фигурируют государственный «Сенс Банк» и промышленное предприятие «Карпатнафтохим».
В материалах следствия и журналистских расследованиях (в частности, «Украинской правды») упоминаются следующие факты и связи: контакты между фигурантом дела «Энергоатома» Александром Цукерманом и бизнесменом Василием Веселым. По версии следователей, Веселый в течение короткого промежутка времени после начала полномасштабного вторжения мог получить контроль над «Сенс Банком», ссылаясь на лицо с позывным «Хирург» (которого руководитель операции «Миндас» Сабакумов идентифицирует как главу Офиса президента Андрея Ермака).
Обстоятельства назначения наблюдательного совета банка
Василий Веселый, не имевший предыдущего опыта в банковской сфере, стал советником председателя «Sense Bank» после его национализации в 2023 году. Состав наблюдательного совета, назначенного в июне 2025 года, ранее обсуждали фигуранты дела «Мидас».
Согласно телефонному разговору от 9 мая 2025 года, Веселый озвучил Цукерману список желательных кандидатов в наблюдательный совет финучреждения: Петр Новак, Ежи Шугаев, Ева де Фальк, Александр Щур, Николай Гладишенко и Олег Мистюк. В разговоре Веселый отметил: «Там должно быть 5 или 6 наших членов из всех девяти в этой компании. А у нас по нашей квоте… Двое, то есть три следующих — это наши».
Закон Украины предусматривает, что наблюдательный совет государственного банка должен назначаться Кабинетом министров исключительно по результатам независимого конкурса. Однако уже 18 мая Кабмин назначил именно тех лиц, которые фигурировали в списке Веселого. По информации издания «Экономическая правда», позже состав совета был обновлен:
- Николай Гладишенко пока остается председателем совета;
- Олег Мистюк, Александр Щур и Петр Новак продолжают входить в его состав;
- Ева де Фальк была отстранена Кабмином 3 октября 2025 года;
- Ежи Шугаев прекратил полномочия 27 января 2026 года в связи с переходом в польское банковское учреждение.
В бизнес-кругах Веселого называли неформальным «наблюдателем» за банком от Офиса президента, без которого не принимались ключевые решения. Во время обсуждений в наблюдательном совете фигуранты упоминали лиц с псевдонимами «Карлсон» (Тимур Миндич), «Хирург» (Андрей Ермак) и «Сигизмунд» (Герман Галущенко).
Контроль над предприятием «Карпатнефтехим»
В расследовании также утверждается, что братья Андрей и Василий Веселые в интересах Андрея Ермака вошли в состав собственников и акционеров предприятия «Карпатнефтехим». Этот промышленный объект был арестован из-за связей с российскими структурами, после чего планировалась его передача в АРМА с последующей национализацией или продажей.
Управляющего для предприятия найти не удалось, а в 2023 году суд отменил арест актива. Согласно данным расследования от декабря 2024 года, летом того же года Андрей Веселый стал владельцем 33% акций «Карпатнафтохима», несмотря на отсутствие официальных средств для такой покупки. Его брат (физическое лицо-предприниматель из Дрогобыча, основным видом деятельности которого является производство тротуарной плитки) стал совладельцем этого предприятия. Журналисты предполагают, что Василий Веселый мог действовать в качестве подставного лица.
Обсуждение оборонных контрактов и компании Fire Point
Обнародованные материалы также содержат расшифровки разговоров о материально-техническом обеспечении Сил обороны и государственных контрактах. В записях зафиксировано, как Веселый жаловался Цукерману на отказ Министерства обороны принять партию бронежилетов и сообщал, что разговаривал с «Хирургом». Ранее, в ноябре 2025 года, заместитель председателя Общественного антикоррупционного совета при Минобороны Татьяна Николаенко отмечала, что Тимур Миндич может быть связан с контрактами на закупку некачественных бронежилетов.
В конце апреля были обнародованы записи разговоров Миндича с бывшим помощником президента Сергеем Шефиром и секретарем СНБО Рустемом Умеровым (на момент разговоров — министром обороны). Умеров обсуждал с Миндичем государственные оборонные контракты, финансирование, кадровые изменения, а также распределение доходов и деятельность компании Fire Point, бенефициаром которой в СМИ называют Миндича.
Дело «Мидас» («Миндичгейт»). Как всё начиналось
В ноябре прошлого года Национальное антикоррупционное бюро (НАБУ) и Специализированная антикоррупционная прокуратура (САП) сообщили о раскрытии масштабных хищений в энергетике через НАЭК «Энергоатом» с потенциальной суммой неправомерной выгоды до 100 млн долларов США по результатам операции «Мидас».
В настоящее время в деле фигурируют более 10 подозреваемых, среди которых должностные лица «Энергоатома», представители финансового «бэк-офиса», а также бывший министр энергетики Герман Галущенко и экс-вице-премьер-министр Алексей Чернышов. Организатор схемы, бизнесмен Тимур Миндич, и финансист Александр Цукерман арестованы заочно и объявлены в розыск в связи с пребыванием в Израиле; Офис Генерального прокурора направил запрос об их экстрадиции.
Впоследствии следователи опубликовали расшифровки новой серии аудиозаписей, записанных в квартире Миндича летом 2025 года, которые указывают на возможное расширение круга фигурантов и направлений расследования.
Залог Алексея Чернышова и кооператив «Династия»
Согласно опубликованной стенограмме разговора между Тимуром Миндичем и бывшим первым помощником президента Сергеем Шефиром, обсуждались проблемы с внесением залога за Алексея Чернышова в размере 120 млн гривен. По данным следователей, большая часть средств (66 млн гривен) была перечислена через компанию, занимающуюся оптовой торговлей автомобильными запчастями.
В записях также зафиксировано обсуждение смет и хода строительства частных особняков в кооперативе «Династия», которое продолжалось в течение 2022–2025 годов. По версии следствия, Чернышов продолжал заниматься этим проектом после получения первого уведомления о подозрении от НАБУ и САП в июне 2025 года. В документах по строительству упоминаются имена «Андрей» и «Вова», что, по предположению журналистов, может указывать на главу Офиса президента Андрея Ермака и президента Владимира Зеленского, однако официальных подтверждений этой информации нет.
Взаимодействие с Рустемом Умеровым и контракты «Fire Point»
Обнародованные материалы содержат расшифровку диалога между Миндичем и Рустемом Умеровым (на момент разговора — главой Министерства обороны). Стороны обсуждали кадровые перестановки, в частности возможное назначение Умерова послом в США, а Дениса Шмыгаля — министром обороны.
Отдельно обсуждалось функционирование компании-производителя оружия «Fire Point», бенефициаром которой журналисты называют Миндича:
- Миндич выражал недовольство уровнем государственного финансирования разработки дальнобойных моделей вооружения FP-1, FP-5 и FP-7.
- Обсуждались условия продажи 33% акций компании за 600 млн гривен, причем 300 млн должны были быть направлены на развитие предприятия, а 300 млн — выплачены непосредственно акционерам (кеш-аут).
Ранее и.о. главы АРМА Максименко заявила, что в агентстве есть активы, которые расследуются в рамках дела «Миндичгейт». В то же время обысков или других следственных действий в самой АРМА с начала расследования не проводилось.
На сайте «МиндичГейт» появился новый раздел — «Блогеры ОП», в который уже внесли 21 публичную личность.
Читайте также:
Миллиардные обороты и теневые бенефициары: кто стоит за группой «Аптеки Доброго дня» Червоненко
