Jak walczyć z dropami, call centerami i wydobyć z cienia pół biliona hrywien: opowiada Danyło Hetmancew
Walka z przestępczością finansową i wychodzenie gospodarki z cienia pozostają jednymi z kluczowych wyzwań dla Ukrainy. Ile pieniędzy budżet traci przez nielegalne schematy, która branża jest najbardziej nieformalna, jak państwo zwalcza „dropy” i oszukańcze call center, jakie zmiany czekają sektor aktywów wirtualnych i kto może zostać jego regulatorem — o tym opowiedział portalowi UA.NEWS Danyło Hetmancew, poseł i przewodniczący parlamentarnej komisji ds. finansów, polityki podatkowej i celnej.
O rejestrze „dropów”
Narodowy Bank Ukrainy pracuje obecnie nad odpowiednim projektem ustawy, który zostanie zaprezentowany w Radzie Najwyższej. Najpierw zostanie on rozpatrzony i zatwierdzony przez zarząd NBU. Następnie trafi do nas (do komisji parlamentarnej — red.) i wtedy zaczniemy go opracowywać.
Na razie nie ma o czym mówić. Rejestr „dropów” istnieje jako pomysł, ale jeszcze nie jako projekt ustawy.
Kto będzie odpowiedzialny za jego opracowanie? Ponieważ projektu ustawy jeszcze nie ma, jest za wcześnie, by mówić o konkretnych wykonawcach.
Pomysł stworzenia rejestru „dropów” pojawił się prawie rok temu. Ale Narodowy Bank nigdy nie działał szybko. Może to i nie najgorzej.
O współpracy NBU i Policji Narodowej
Współpraca Narodowego Banku Ukrainy i Policji Narodowej w zakresie zwalczania działalności przestępczej jest niewystarczająca. Zawsze to podkreślam i zaznaczam.
Narodowy Bank i Policja Narodowa powinni współpracować ściślej.
Zasady dla banków dotyczące wykrywania „dropów”
Istnieje już pismo Narodowego Banku do banków komercyjnych dotyczące wspomnianej współpracy.
Trzeba zrozumieć, czym jest monitoring finansowy. To nie są jakieś cenne zalecenia Narodowego Banku dla banków komercyjnych, które one bezrefleksyjnie przyjmują i natychmiast realizują.
Monitoring finansowy zakłada konieczność posiadania polityk. Oddzielnych polityk każdego banku komercyjnego. I te polityki powinny być przez nie zatwierdzane i wdrażane.
Tak, powinny być zgodne z tym, co zatwierdza Narodowy Bank. Ale banki są niezależnymi instytucjami i powinny samodzielnie je realizować.
Powinna istnieć swoista synergia, polegająca na uzupełniającej się współpracy Narodowego Banku i banków komercyjnych.
Banki mają możliwości techniczne, by wykrywać „dropy”
Jestem przekonany, że jeśli przestępstwo jest popełniane z użyciem kart, które wymagają identyfikacji klienta, to przy obecnych możliwościach technicznych banków komercyjnych i Policji Narodowej — nie ma żadnego problemu, aby ustalić sprawców. Organizatorów, osoby skupujące te karty i tych, którzy je sprzedają. Bo to jest współudział w przestępstwie — ludzie powinni mieć tego świadomość.
O oszukańczych call centerach
Wszyscy wiedzą, gdzie te call center się znajdują. Informacje są dostępne w internecie. Ale wszyscy udają, że ich nie ma, szeroko zamykają oczy na ten problem. I to jest absolutnie niedopuszczalna bezczynność Narodowego Banku i Policji Narodowej.
Nowy projekt ustawy o aktywach wirtualnych
Nowy projekt ustawy o aktywach wirtualnych jest w pełni zgodny z europejskim rozporządzeniem MiCA.
Zgodnie z ustawą, organ regulacyjny dla branży ma zostać wyznaczony przez rząd. Osobiście uważam, że regulatorem powinien być Narodowy Bank Ukrainy.
Udział szarej strefy w ukraińskiej gospodarce
Budżet Ukrainy nie otrzymuje około pół biliona hrywien rocznie z tytułu podatków z gospodarki cieni. W procentach zależy to od branży.
Największą częścią szarej strefy pozostaje handel — zarówno internetowy, jak i stacjonarny. Ta branża jest ściśle powiązana z przemytem. To duży problem.
Jeśli chodzi o konkretne sektory: na przykład bankowość — to nie jest szara strefa. Łączność mobilna również nie. Ale sektor tytoniowy — tutaj państwo traci do 25 miliardów hrywien rocznie z powodu działalności nielegalnych fabryk papierosów.
Zobacz także:
Jak „dropy” zagrażają bezpieczeństwu narodowemu i czy zadziałały ograniczenia NBU dotyczące przelewów
Trzy lata więzienia za sprzedaż karty: dlaczego „dropy” mogą stać się przedmiotem ścigania karnego
Jak w Ukrainie wykrywa się „dropy”: relacje z NBU i organów ścigania
Transakcje na miliardy: dlaczego Ukraina potrzebuje legalizacji rynku aktywów wirtualnych
Podatki od sprzedaży online: kulisy nowego prawa z e-commerce day
