Як боротися з дропами, кол-центрами та вивести з тіні півтрильйона гривень: розповідає Данило Гетманцев

Боротьба з фінансовими злочинами та детінізація економіки залишаються одними з ключових викликів для України. Скільки коштів бюджет недоотримує від схем, яка галузь є найбільш тіньовою, як держава протидіє «дропам» і шахрайським кол-центрам, які зміни чекають на сферу віртуальних активів та хто може стати регулятором — розповів UA.NEWS народний депутат України, голова комітету з питань фінансів, податкової і митної політики Данило Гетманцев.

Про реєстр дропів

Національний банк України зараз розробляє відповідний законопроект, який представлять у Верховній Раді. Спочатку вони його розглянуть і затвердять у себе на правлінні НБУ. Потім віддадуть нам (на комітет парламенту — ред.) і ми вже будемо його опрацьовувати. 

Поки нема про що говорити. Як ідея реєстр дропів є, але як законопроекту — ще нема. 

Хто буде відповідальний за розробку цього законопроекту? Оскільки проекту закону немає, то говорити про конкретних виконавців занадто рано. 

Ідея створити реєстр дропів виникла майже рік тому. Але Нацбанк ніколи не працював швидко. Може це і непогано. 

Про співпрацю НБУ і Нацполіції

Співпраця Національної поліції та Національного банку в частині припинення злочинної діяльності недостатня. Я на цьому завжди наголошую і підкреслюю. 

Нацбанк і Нацполіція повинні працювати щільніше. 

 

Правила для банків щодо виявлення дропів

Вже є лист від Національного банку до комерційних банків щодо зазначеної співпраці. 

Ви повинні зрозуміти, що таке фінансовий моніторинг. Це не якісь цінні вказівки Національного банку комерційним банкам, які вони взяли під козирок і пішли виконувати.

Фінансовий моніторинг передбачає необхідність мати політики. Окремі політики кожного комерційного банку. І ці політики повинні ними затверджуватися і виконуватися. 

Так, вони повинні бути у відповідності з тим, що приймає Нацбанк. Але банки — це самостійні установи, і вони самостійно мають їх виконувати. 

Повинен бути певний симбіоз, який полягає у взаємодоповненні роботи і Нацбанку, і комерційних банків.

Банки мають технічні можливості виявляти дропів

Я переконаний в тому, що якщо злочин вчиняється з використанням карток, які передбачають ідентифікацію клієнта, то за сьогоднішніх технічних можливостей у комерційних банків і у Нацполу — немає жодної проблеми встановити злочинців. Організаторів, осіб, які скуповують ці картки, і тих, хто продає ці картки. Бо це співучасть у злочині — люди повинні про це знати. 

Про шахрайські кол-центри

Усі знають, де ці кол-центри знаходяться. Є інформація в інтернеті. Але всі роблять вигляд, що їх немає, широко закривають очі на це. І це абсолютно неприйнятна бездіяльність Національного банку і Нацполу.

 

Новий законопроект про віртуальні активи

Новий законопроект про віртуальні активи повністю відповідає європейському регламенту MiCA.

По закону регулятора галузі має визначити Кабмін. Я особисто бачу регулятором Національний банк.  

Частка тіньової економіки в Україні

Український бюджет недоотримує приблизно півтрильйона податками від тіні. Якщо говорити по відсотках — різні галузі по різному. 

Найбільша галузь, яка перебуває в тіні — це торгівля. І інтернет-торгівля, і офлайн. Ця галузь тісно пов'язана з контрабандою. Це проблема. 

Якщо говорити про конкретні галузі: наприклад, банки — не тіньова галузь. Мобільний зв'язок — не тіньова галузь. А тютюн — до 25 мільярдів по року ми не дораховуємося через те, що працюють нелегально тютюнові фабрики.  

Читайте також:

Як дропи загрожують нацбезпеці та чи спрацювали обмеження на перекази від НБУ

За продаж картки три роки у в'язниці: чому дропи можуть стати об’єктом кримінального переслідування

Як в Україні викривають дропів: інсайди від Нацбанку та правоохоронців

Транзакції на мільярди: навіщо Україні легалізувати ринок віртуальних активів

Податки з онлайн-продажів: інсайди про новий закон з e-commerce day