Ukraińskie banki zmniejszyły limity przelewów: jak dokładnie?

Największe ukraińskie banki podpisały memorandum, które przewiduje ściślejszą kontrolę nad transakcjami klientów, zmniejszając miesięczne limity przelewów do 50 dla najbardziej podejrzanych klientów.

Zostało to ujawnione podczas briefingu poświęconego podpisaniu memorandum, donosi Ekonomiczna Prawda.

Nowe limity przelewów będą zależeć od poziomu ryzyka klienta i dostępności potwierdzonych źródeł dochodu. Klienci wysokiego ryzyka będą podlegać bardziej rygorystycznym wymogom monitorowania finansowego. Dla osób bez potwierdzonych źródeł dochodu banki ustalą limit przelewów w wysokości 50 000 UAH miesięcznie (zamiast 150 000 UAH).

W przypadku innych klientów, którzy nie mają potwierdzonych źródeł dochodu, zastosowanie będą miały inne limity przelewów:

• od 1 lutego 2025 r. - 150 tys. UAH miesięcznie;


• od 1 czerwca 2025 r. - 100 tys. hrywien miesięcznie.

Limit może zostać zwiększony na wniosek klienta, ale tylko wtedy, gdy bank otrzyma dokumenty potwierdzające źródła dochodu.

Jednocześnie memorandum nie określa, kto dokładnie jest klientem wysokiego ryzyka. Jednak takie znaki są wymienione w ustawie „O zapobieganiu i przeciwdziałaniu legalizacji (praniu) dochodów pochodzących z przestępstwa”.

Ograniczenia określone w memorandum będą miały zastosowanie nie tylko do przelewów między kartami, ale także do przelewów wykorzystujących dane IBAN.

W przypadku osób ze zweryfikowanymi źródłami dochodu kwota ograniczenia transferu zostanie ustalona na poziomie kwoty dochodu.

Memorandum zostało podpisane przez Volodymyra Mudryia, prezesa zarządu Niezależnego Stowarzyszenia Banków Ukrainy, Andriya Dubasa, prezesa Stowarzyszenia Banków Ukrainy, Serhiya Naumova, prezesa zarządu Oschadbanku, Natalię Hurinę, wiceprezes zarządu Raiffeisen Banku, Yevhena Zaigraieva, członka zarządu Privatbanku i Irynę Starominską, prezes zarządu Universal Banku.

Według PE, Privatbank, Oschadbank, OTP Bank, Pravex Bank, FUIB, Raiffeisen Bank, Universal Bank (Monobank) i Tascombank dołączyły do memorandum.

Ponadto szefowie stowarzyszeń bankowych wezwali niebankowych dostawców usług finansowych do przystąpienia do memorandum.

Wcześniej informowano, że największe banki Ukrainy przygotowują się do podpisania memorandum “O zapewnieniu przejrzystości rynku bankowych usług płatniczych”. Planują one zmniejszyć limit dla przelewów z karty na kartę.

Wcześniej Narodowy Bank Ukrainy wprowadził limit 150 000 UAH miesięcznie na przelewy z karty na kartę (P2P) na sześć miesięcy od 1 października.