Украинские банки снизили лимиты на переводы: как именно
Крупнейшие украинские банки подписали меморандум, предусматривающий усиление контроля над операциями клиентов, и снижающий месячные лимиты на переводы до 50 тысяч грн для наиболее подозрительных клиентов.
Об этом стало известно на брифинге, посвященном подписанию меморандума, пишет Экономическая правда.
Для остальных клиентов, не имеющих подтвержденных источников дохода, будут применять другие лимиты на переводы:
с 1 февраля 2025 года – 150 тысяч грн в месяц;
с 1 июня 2025 года – 100 тысяч грн в месяц.
Размер лимита можно увеличить по заявлению клиента, однако только при предоставлении банку документального подтверждения источников доходов.
Меморандум не дает определение, кто именно является высокорисковым клиентом. Однако такие признаки перечислены в законе «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
Установленные в меморандуме ограничения будут распространяться не только на переводы с карты на карту, но и на переводы по реквизитам IBAN.
Для лиц с подтвержденными источниками доходов размер ограничения на переводы будет установлен в размере дохода.
Подписантами меморандума стали председатель совета «Независимой ассоциации банков Украины» Владимир Мудрый, президент «Ассоциации украинских банков» Андрей Дубас, председатель правления «Ощадбанка» Сергей Наумов, заместитель председателя правления «Райффайзен банка» Наталья Гурина, член правления «Приватбанка» Евгений Заиграев и председатель правление «Универсал Банка» Ирина Староминская.
По данным ЭП, к меморандуму в целом присоединились «Приватбанк», «Ощадбанк», «ОТП Банк», «Правэкс банк», «ПУМБ», «Райффайзен банк», «Универсал Банк» (Монобанк) и «Таскомбанк».
Кроме того, руководители банковских ассоциаций призвали присоединяться к меморандуму небанковских поставщиков финансовых услуг.
Ранее сообщалось, что крупнейшие банки Украины готовятся подписать меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг».
Перед этим Национальный банк Украины ввел с 1 октября на полгода лимит в 150 тысяч гривен в месяц для переводов физических лиц с карты на карту (P2P).
Весь инсайд и актуальная информация на нашем телеграм-канале, а также бонусы и быстрые новости.