通过银行转账69亿美元，通过分代理转账170亿美元：俄罗斯A7公司如何利用虚假贸易掩盖数十亿美元的支付
美国加大了对A7 Network的施压力度——该金融网络由俄罗斯国有银行“普罗姆斯维亚兹银行”参与创建，旨在制裁环境下进行国际结算。 10月1日，美国财政部将A7认定为跨国犯罪组织，而美国金融犯罪执法网络（FinCEN）则提议实质上切断与其外国中介网络的交易。
据美国当局称，A7利用空壳公司、伪造的贸易文件和篡改的商品描述，以掩盖实际付款方并规避制裁。 美国财政部称，不仅俄罗斯机构，与伊朗及其他受制裁方有关联的公司也利用了该组织的基础设施。
《金融时报》的调查揭示了该体系的规模：通过国际银行体系，与A7相关的实体利用在香港、阿联酋、吉尔吉斯斯坦、印度尼西亚及其他司法管辖区的公司，至少转移了69亿美元。
UA.News将详细解析A7骗局的运作机制、数十亿美元资金如何通过中间人网络转移，以及美国为何正试图切断其全部国际基础设施。
美国将A7列为全球规避制裁体系的一部分
美国财政部于10月1日在“经济弃儿行动”（Operation Economic Outcast）框架内宣布了新措施。 美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）将A7网络作为重大跨国犯罪组织列入制裁名单，而美国金融犯罪执法网络（FinCEN）则提议禁止美国金融机构在与该网络分代理的交易中进行资金转账。
与此同时，FinCEN向各银行发出特别预警，列出了可用于识别A7支付的特征。
美国当局将A7描述为一个与俄罗斯有关联的影子银行体系。该体系的建立，正是为了在俄罗斯机构获取国际资金的传统渠道因制裁而日益受限的情况下开展运作。
A7由摩尔多瓦商人伊兰·肖尔在俄罗斯国有银行“普罗姆斯维亚兹银行”的支持下创立。 该银行本身受到西方制裁，并与俄罗斯国防部门关系密切。在多家俄罗斯银行被切断SWIFT连接后，莫斯科方面则将A7定位为替代西方支付基础设施的选项之一。
但据美国当局称，该系统的实际规模远比这大得多。A7建立了一个由所谓“分代理”组成的网络——这些是分布在不同国家的名义上独立的公司，可通过它们接收和发送款项。 美国财政部直指这一架构是专门为规避制裁和洗钱而设计的机制。
据美国金融犯罪执法网络（FinCEN）数据显示，仅在2025年1月至2026年6月期间，A7的次级代理商就在各国处理了超过170亿美元的支付交易。 A7公司曾表示，截至2026年1月，其每日处理交易量超过2000笔，交易总额超过7.5万亿卢布——约合915亿美元。 这相当于2025年俄罗斯对外贸易总额的约13%。
资金通过数百家空壳公司流入全球银行体系
A7面临的主要问题在于，即便拥有替代性的俄罗斯支付系统，也无法解决核心问题：中国、欧洲、阿联酋及其他国家的供应商需要收到常规的美元、欧元、人民币或迪拉姆。
为此，必须能够接触到国际银行。正是在这里，空壳公司网络应运而生。《金融时报》基于A7的数十万份内部文件进行的调查发现，约有100家此类公司直接处理了支付业务。 内部文件中还提到了至少另外约100家此类机构。
其中，记者统计到至少有87家位于香港，61家位于阿联酋，16家位于吉尔吉斯斯坦，14家位于印度尼西亚。 这些公司都在普通银行开设账户，名义上从事贸易活动，并以自身名义进行支付。
因此，银行看到的可能是，例如一家来自阿联酋的公司，表面上正在向亚洲供应商支付一批工业设备的货款。 从文件上看，这可能看起来像是一笔普通的国际贸易。但实际上，最终的客户可能是俄罗斯公司或其他无法直接进行此类支付的实体。
据《金融时报》报道，通过国际银行体系，以这种方式转账的金额至少达69亿美元。渣打银行香港分行的账户从与A7有关联的公司收到了约11亿美元。 通过香港星展银行（DBS）转账的金额约为2.73亿美元，花旗集团（Citigroup）的客户收到了约7400万美元，而德意志银行（Deutsche Bank）在欧洲的客户则收到了约1800万美元。
阿布扎比第一银行（First Abu Dhabi Bank）为17家与A7有关联的实体开设了账户，这些账户发出的款项超过18亿美元。
不过，资金流经这些银行这一事实本身并不意味着它们有意参与了该骗局。部分金融机构随后冻结或关闭了被发现的账户，各银行也强调其遵守了反洗钱程序。
文件中的真实商品被虚构为玻璃、鞋类及普通产品
为了让空壳公司能够定期进行大额支付，仅靠一个账户是不够的。银行要求说明资金来源，提供合同、发票、商品信息，并确认交易与受制裁公司无关。
据《金融时报》和美国财政部披露，正因如此，A7内部实际上存在一套规模化的伪造文件体系。 美国财政部称，该网络利用伪造的贸易文件、虚假的进出口记录以及篡改后的商品描述，使受制裁实体的付款看起来像是正常的商业活动。
在A7的泄露文件中，记者发现了一个包含数千枚公司印章的库。其中一部分是伪造的，另一部分则是从真实公司文件中复制的，这些公司甚至可能根本不知道自己的标识被滥用。 员工还收到指示，要求将受制裁产品的海关编码更改为与之最相似的、未受限制的商品编码。
其中一个最具代表性的案例涉及为俄罗斯客户采购500台夜视仪，金额约为360万元人民币。当银行开始就这笔付款提出疑问时，A7的员工们讨论了该用哪些文件来解释这笔交易。 据《金融时报》报道，他们决定在文件中将实际的光学设备填报为钢化玻璃。 他们甚至考虑过将商品登记为鞋类，但最终放弃了这一方案，因为该公司的先前交易都与光学设备有关，产品类别的突然变化可能会引发更多质疑。
员工们还试图从文件中清除所谓的“俄罗斯痕迹”：更改买卖双方信息、送货地址和产品描述，并确保文件中不会无意间残留西里尔字母。
结果，同一笔实际付款可能存在两种记录。在A7内部，大家清楚客户是谁以及付款用途，而面向国际银行则制作了另一版本的交易记录。
当银行发现可疑支付时，A7便会更改资金流向
尽管如此，银行监管仍会定期发现异常情况。2025年初，A7的大部分交易都通过吉尔吉斯斯坦的三家银行——Eldik、Aiyl和Eurasian Savings Bank——进行。资金从那里流向国际银行。
2月，渣打银行注意到了一系列异常支付。特别是，某些大额款项被拆分为许多小额交易。 一家公司通过十二笔单独付款共计收到整整2000万元人民币，另一家公司则通过六笔付款收到同等金额。
此类拆分可能是试图规避银行监管的迹象之一，尽管这本身并不能证明交易非法。渣打银行暂停了针对若干账户的付款，此后通过该渠道的资金流动急剧减少。
A7开始更积极地利用另一个司法管辖区——阿拉伯联合酋长国。 当阿联酋的银行开始就与A7相关的款项来源提出查询时，据调查显示，该公司会提供新的发票及其他文件作为回应，旨在证明这些交易表面上属于正常业务。
美国当局还声称，部分空壳公司的实际管理权实际上仍掌握在A7内部。 其员工控制着分代理的网站和银行账户，并使用专门创建的VPN登录网上银行，以隐藏操作人员的真实位置。
也就是说，从法律上讲，付款可能由另一国的公司完成，但实际上该账户是由与A7有关联的人员管理的。
通过同一套系统，资金开始流向伊朗
正是该网络的国际规模，成为了华盛顿作出新决定的主要原因之一。在A7建立起由在第三国拥有银行账户的公司构成的庞大基础设施后，其服务对象已不再仅限于俄罗斯客户。
据美国财政部称，通过A7的次级代理，进行了与伊朗中央银行、伊斯兰革命卫队及其他受制裁实体相关的交易。 A7的一名分代理曾与参与伊朗“影子船队”的公司进行交易，该船队被用于绕过制裁运输和销售石油。 该公司及其关联实体从参与规避对伊朗制裁计划的各方处获得了近1.4亿美元。
另一名下线向一家公司转账约160万美元，美国当局认为该公司与规避对伊朗制裁及采购武器有关。 美国财政部还指出，A7与伊朗加密货币交易所Nobitex存在关联，该交易所于2026年6月被OFAC列入制裁名单， 以及与朝鲜针对加密货币平台的攻击相关的交易。
A7A5加密货币成为一种独立工具——这是由Old Vector LLC创建的、以卢布为支撑的代币。 据美国当局评估，该代币使网络参与者能够绕过传统银行体系进行国际交易，同时维持受制裁的金融基础设施。
在华盛顿作出决定后，A7公司否认了与伊朗及恐怖组织的关联。该公司声明其从事合法业务，特别是消费品和原材料贸易，并称美国当局的指控毫无依据。
新制裁不仅将打击A7本身，还将波及整个A7网络
从形式上看，A7的某些分支机构此前已受到美国制裁。早在2025年8月14日，美国就已对A7 LLC和Old Vector LLC实施了限制措施。
新决定具有更广泛的性质。美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）现将整个A7网络视为跨国犯罪组织。该网络所有位于美国境内或由美国个人控制的资产均应被冻结。
限制措施还适用于由被冻结实体直接或间接持有50%或以上股权的公司。对于A7而言，FinCEN的决定可能构成更大的潜在威胁。 该机构提议禁止美国金融机构进行与A7分代理相关的资金转账。
实际上，美国当局试图打击的不仅仅是一家公司，而是该系统运作的根本原则：如果银行支付中出现一家来自香港、阿联酋或其他国家、名义上独立的公司代替A7，该公司同样可能被认定为该网络的一部分。
正是这种模式使A7得以从俄罗斯的国际结算机制发展成为一个系统——据美国当局评估，数十亿美元受制裁资金正是通过该系统流转的。 而其中的悖论在于，为了绕过西方金融体系，A7在很大程度上正是利用了该体系本身。 与其采用复杂的新技术，往往只需一家中介公司、一个银行账户、一张伪造的发票，以及一个关于客户具体购买内容的令人信服的理由就足够了。
正因如此，当前的制裁已不再仅针对俄罗斯的金融结构，而是针对整个国际基础设施——正是这一基础设施使得支付的真实来源和用途得以隐瞒。
