6,9 млрд долларов через банки и 17 млрд долларов через субагентов: как российская компания A7 скрывала миллиардные платежи под видом фиктивной торговли

США усилили давление на A7 Network — финансовую сеть, созданную при участии российского государственного «Промсвязьбанка» для проведения международных расчетов в условиях санкций. 1 октября Министерство финансов США признало A7 транснациональной преступной организацией, а FinCEN предложило фактически перекрыть операции с ее сетью иностранных посредников.

По данным американских властей, A7 использовала подставные компании, фальсифицированные торговые документы и измененные описания товаров, чтобы скрывать реальных участников платежей и обходить санкции. Её инфраструктурой, как утверждает Минфин США, пользовались не только российские структуры, но и компании, связанные с Ираном и другими участниками, подпадающими под санкции.

Масштаб системы продемонстрировало расследование Financial Times: через международную банковскую систему связанные с A7 структуры смогли провести не менее $6,9 млрд, используя компании в Гонконге, ОАЭ, Кыргызстане, Индонезии и других юрисдикциях.

UA.News рассказывает, как работала схема A7, каким образом через сеть посредников проводились миллиардные платежи и почему США теперь пытаются перекрыть всю её международную инфраструктуру.

США назвали A7 частью глобальной системы обхода санкций

О новых мерах Министерство финансов США объявило 1 октября в рамках операции «Operation Economic Outcast». OFAC включило A7 Network в санкционный список как крупную транснациональную преступную организацию, а FinCEN предложило запретить американским финансовым учреждениям переводить средства в операциях с субагентами сети.

Одновременно FinCEN разослало банкам специальное предупреждение с признаками, по которым можно идентифицировать платежи A7.

Американские власти описывают A7 как теневую банковскую систему, связанную с Россией. Её создавали именно для работы в условиях, когда традиционный доступ российских структур к международным финансам всё больше ограничивался санкциями.

A7 основал молдавский бизнесмен Илан Шор при поддержке российского государственного «Промсвязьбанка». Сам банк находится под западными санкциями и тесно связан с российским оборонным сектором. Москва, в свою очередь, позиционировала A7 как одну из альтернатив западной платежной инфраструктуре после того, как ряд российских банков отключили от SWIFT.

Однако, по версии американских властей, реальная система оказалась гораздо обширнее. A7 создала сеть так называемых субагентов — формально независимых компаний в разных странах, через которые можно было получать и отправлять платежи. Минфин США прямо называет эту конструкцию специально созданным механизмом обхода санкций и отмывания денег.

По данным FinCEN, только с января 2025 года по июнь 2026 года субагенты A7 обработали более $17 млрд платежей в разных странах. Сама A7 заявляла, что по состоянию на январь 2026 года проводит более 2 тысяч транзакций в день, а общий объем её операций превысил 7,5 трлн рублей — примерно $91,5 млрд. Это соответствовало примерно 13 % всего объема российской внешней торговли за 2025 год.

Деньги поступали в мировую банковскую систему через сотни подставных компаний

Основная проблема для A7 заключалась в том, что даже наличие альтернативной российской платежной системы не решало главного вопроса: поставщикам в Китае, Европе, ОАЭ и других странах нужно было получать обычные доллары, евро, юани или дирхамы.

Для этого требовался доступ к международным банкам. Именно здесь вступала в игру сеть подставных компаний. Расследование Financial Times, основанное на сотнях тысяч внутренних документов A7, выявило около 100 таких компаний, которые непосредственно осуществляли платежи. Во внутренней документации упоминалось как минимум ещё около сотни структур.

Среди них журналисты насчитали как минимум 87 компаний в Гонконге, 61 в Объединенных Арабских Эмиратах, 16 в Кыргызстане и 14 в Индонезии. Такие компании открывали счета в обычных банках, формально занимались торговлей и уже от своего имени осуществляли платежи.

Благодаря этому банк мог видеть, например, компанию из ОАЭ, которая якобы оплачивает партию промышленного оборудования азиатскому поставщику. По документам это могло выглядеть как обычная международная торговля. На самом же деле конечным заказчиком могла быть российская компания или другая структура, которая не могла осуществить такой платеж напрямую.

По данным Financial Times, через международную банковскую систему таким образом было проведено не менее $6,9 млрд. На счета в гонконгском подразделении Standard Chartered поступило примерно $1,1 млрд от компаний, связанных с A7. Через DBS в Гонконге прошло около $273 млн, клиентам Citigroup поступило около $74 млн, а клиентам Deutsche Bank в Европе — примерно $18 млн.

В First Abu Dhabi Bank для 17 связанных с A7 структур были открыты счета, с которых было осуществлено более $1,8 млрд исходящих платежей.

В то же время сам факт прохождения средств через эти банки не означает, что они сознательно участвовали в схеме. Часть финансовых учреждений позже заблокировала или закрыла выявленные счета, а банки подчеркивали соблюдение процедур противодействия отмыванию денег.

Настоящие товары в документах превращались в стекло, обувь и обычную продукцию

Чтобы подставные компании могли регулярно осуществлять крупные платежи, одного счета было недостаточно. Банки требовали объяснять происхождение денег, предоставлять контракты, инвойсы, информацию о товарах и подтверждать, что операция не связана с компаниями, подпадающими под санкции.

По данным FT и Минфина США, именно для этого внутри A7 существовала фактически промышленная система подделки документов. Минфин США утверждает, что сеть использовала фальсифицированные торговые документы, ложные импортно-экспортные записи и измененные описания товаров, чтобы платежи подсанкционных структур выглядели как обычная коммерческая деятельность.

В утечке A7 журналисты обнаружили библиотеку из тысяч корпоративных печатей. Часть из них была подделана, часть копировалась с реальных документов компаний, которые могли даже не знать об использовании своей символики. Сотрудники также получали инструкции по замене таможенных кодов санкционной продукции на максимально похожие коды товаров, не подпадающих под ограничения.

Один из наиболее показательных примеров касался закупки 500 приборов ночного видения для российского клиента примерно за 3,6 млн юаней. Когда банк начал задавать вопросы по поводу платежа, сотрудники A7 обсуждали, какими документами его объяснить. По данным FT, вместо реальных оптических приборов в документах решили указать закаленное стекло. Рассматривали даже вариант оформить товар как обувь, однако отказались, так как предыдущие операции этой компании уже были связаны с оптикой, и резкая смена ассортимента могла вызвать дополнительные вопросы.

Сотрудники также пытались убирать из документов так называемый «русский след»: меняли покупателей и продавцов, адреса доставки и описания продукции, а также следили, чтобы в документах случайно не оставались кириллические символы.

В результате один и тот же реальный платеж мог иметь две истории. Внутри A7 было известно, кто заказчик и за что он платит, а для международного банка создавалась другая версия сделки.

Когда банки обнаруживали подозрительные платежи, A7 меняла маршрут

Банковский контроль всё же периодически выявлял аномалии. В начале 2025 года значительная часть операций A7 проходила через три банка Кыргызстана — Eldik, Aiyl и Eurasian Savings Bank. Оттуда средства попадали в международные банки.

В феврале Standard Chartered обратил внимание на серию необычных платежей. В частности, некоторые крупные суммы были разбиты на множество небольших транзакций. Одна компания получила в общей сложности ровно 20 млн юаней двенадцатью отдельными платежами, другая — такую же сумму шестью частями.

Такое дробление может быть одним из индикаторов попыток обойти банковский контроль, хотя само по себе не доказывает незаконности операции. Standard Chartered приостановил платежи на ряд счетов, после чего поток по этому маршруту резко сократился.

A7 начала активнее использовать другую юрисдикцию — Объединенные Арабские Эмираты. Когда банки в ОАЭ начали направлять запросы о происхождении платежей, связанные с A7 компании, по данным расследования, отвечали новыми инвойсами и другими документами, призванными подтвердить якобы обычный характер сделок.

Американские власти также утверждают, что управление частью подставных компаний фактически оставалось внутри самой A7. Ее сотрудники контролировали сайты и банковские счета субагентов, а для входа в онлайн-банкинг использовали специально созданные VPN, которые скрывали истинное местонахождение операторов.

То есть юридически платеж могла осуществлять компания в другой стране, тогда как фактически счетом управляли люди, связанные с A7.

Через ту же систему начали переводить деньги в Иран

Именно международный масштаб сети стал одним из главных поводов для нового решения Вашингтона. После того как A7 создала обширную инфраструктуру компаний с банковскими счетами в третьих странах, использовать ее могли уже не только российские клиенты.

По данным Минфина США, через субагентов A7 проводились операции, связанные с Центральным банком Ирана, Корпусом стражей исламской революции и другими подпадающими под санкции структурами. Один из субагентов A7 осуществлял операции с компаниями, вовлечёнными в иранский «теневой флот», который используется для транспортировки и продажи нефти в обход санкций. Эта компания и связанная с ней структура получили почти $140 млн от участников схем обхода санкций против Ирана.

Другой субагент перечислил около $1,6 млн компании, которую американские власти связывают с обходом иранских санкций и закупкой вооружений. Минфин США также заявляет о связях A7 с иранской криптовалютной биржей Nobitex, которую OFAC внесло в санкционный список в июне 2026 года, а также с транзакциями, связанными с северокорейскими атаками на криптовалютные платформы.

Отдельным инструментом стала криптовалюта A7A5 — обеспеченный рублем токен, созданный Old Vector LLC. По оценке американских властей, он позволял участникам сети проводить международные операции вне традиционной банковской системы и одновременно поддерживать подсанкционную финансовую инфраструктуру.

Сама A7 после решения Вашингтона опровергла связи с Ираном и террористическими организациями. Компания заявила, что занимается законной деятельностью, в частности торговлей потребительскими товарами и сырьем, и назвала претензии американских властей необоснованными.

Новые санкции должны ударить не только по самой A7, но и по всей её сети

Формально отдельные структуры A7 уже находились под американскими санкциями. Еще 14 августа 2025 года США ввели ограничения против A7 LLC и Old Vector LLC.

Новое решение носит гораздо более широкий характер. OFAC теперь рассматривает всю A7 Network как транснациональную преступную организацию. Все активы сети, находящиеся в США или контролируемые американскими лицами, должны быть заблокированы.

Ограничения распространяются также на компании, которые на 50% или более прямо или косвенно принадлежат заблокированным лицам. Для A7 потенциально более опасным может стать решение FinCEN. Ведомство предложило запретить финансовым учреждениям США осуществлять переводы, связанные с субагентами A7.

Фактически американские власти пытаются атаковать не одну компанию, а сам принцип работы системы: если вместо A7 в банковском платеже появляется формально независимая компания из Гонконга, ОАЭ или другой страны, она также может быть идентифицирована как часть сети.

Именно такая модель позволила A7 пройти путь от российского механизма международных расчетов до системы, через которую, по оценке американских властей, проводились миллиарды долларов подсанкционных денег. И парадокс заключается в том, что для обхода западной финансовой системы A7 в значительной степени пользовалась самой этой системой. Вместо сложной новой технологии часто достаточно было компании-посредника, банковского счета, поддельного инвойса и убедительной истории о том, что именно покупает клиент.

Именно поэтому нынешние санкции направлены уже не только против российской финансовой структуры, но и против всей международной инфраструктуры, которая позволяла скрывать истинное происхождение и назначение платежей.